AIZN与PRH：股票综合比较
更新于本文对AIZN和PRH进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
PRH的市值（382.27亿USD）远超AIZN的市值（102.33亿USD），表明PRH在体量上占据显著优势。
AIZN的Beta值（0.60）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于PRH（Beta 0.31），这意味着更高的潜在回报及相应风险。
| 代码 | AIZN | PRH |
|---|---|---|
| 公司名称 | Assurant, Inc. 5.25% Subordinat | Prudential Financial, Inc. 5.95 |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Diversified | Insurance - Life |
| 首席执行官 | Keith Warner Demmings | Charles Frederick Lowrey |
| 价格 | 20.64USD | 25.21USD |
| 市值 | 102.33亿USD | 382.27亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.60 | 0.31 |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| IPO日期 | 2020年11月25日 | 2022年8月22日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AIZN 和 PRH 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AIZN
13.02%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.59%
- 上四分位数
- 17.66%
- 中位数
- 12.77%
- 下四分位数
- 7.56%
- 最小值
- -4.43%
AIZN 的净资产收益率为 13.02%，与 Insurance - Diversified 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
PRH
-18.64%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 23.38%
- 上四分位数
- 14.56%
- 中位数
- 11.23%
- 下四分位数
- 1.67%
- 最小值
- -5.23%
PRH 的净资产收益率（ROE）为负数 -18.64%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。
投入资本回报率
AIZN
2.09%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 32.46%
- 上四分位数
- 16.21%
- 中位数
- 9.46%
- 下四分位数
- 2.09%
- 最小值
- -10.51%
在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
PRH
44.99%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 6.30%
- 上四分位数
- 3.33%
- 中位数
- 2.16%
- 下四分位数
- 0.68%
- 最小值
- -0.10%
在 Insurance - Life 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
AIZN
5.55%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 26.00%
- 上四分位数
- 19.46%
- 中位数
- 9.37%
- 下四分位数
- 5.55%
- 最小值
- -7.05%
AIZN 的净利润率为 5.55%，处于 Insurance - Diversified 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
PRH
3.81%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 21.20%
- 上四分位数
- 11.59%
- 中位数
- 7.10%
- 下四分位数
- 3.79%
- 最小值
- 2.14%
PRH 的净利润率为 3.81%，处于 Insurance - Life 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
营业利润率
AIZN
6.78%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 44.52%
- 上四分位数
- 25.84%
- 中位数
- 14.16%
- 下四分位数
- 6.78%
- 最小值
- -2.60%
AIZN 的营业利润率为 6.78%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
PRH
37.35%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 38.96%
- 上四分位数
- 37.28%
- 中位数
- 14.06%
- 下四分位数
- 8.95%
- 最小值
- -1.68%
在 Insurance - Life 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 股票代码 | AIZN | PRH |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 13.02% | -18.64% |
| 资产回报率 (TTM) | 1.92% | 0.31% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 2.09% | 44.99% |
| 净利率 (TTM) | 5.55% | 3.81% |
| 营业利润率 (TTM) | 6.78% | 37.35% |
| 毛利率 (TTM) | 75.78% | 81.26% |
财务实力
流动比率
AIZN
4.41
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 4.41
- 上四分位数
- 4.03
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 2.82
- 最小值
- 2.82
AIZN 的流动比率为 4.41，处于 Insurance - Diversified 行业的前 25% 水平。这说明公司的短期偿债能力强于大多数同行，财务流动性状况良好。
PRH
3.15
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 843.97
- 上四分位数
- 821.68
- 中位数
- 6.06
- 下四分位数
- 3.15
- 最小值
- 0.47
PRH 的流动比率为 3.15，处于 Insurance - Life 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率
AIZN
0.40
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 0.54
- 上四分位数
- 0.39
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.21
- 最小值
- 0.13
AIZN 的产权比率为 0.40，处于 Insurance - Diversified 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。
PRH
10.37
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 0.86
- 上四分位数
- 0.83
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.37
- 最小值
- 0.27
PRH 的产权比率高达 10.37，远超 Insurance - Life 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。
利息保障倍数
AIZN
7.65
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.23
- 上四分位数
- 17.46
- 中位数
- 7.97
- 下四分位数
- 4.61
- 最小值
- -1.63
AIZN 的利息保障倍数为 7.65，处于 Insurance - Diversified 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
PRH
--
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 37.82
- 上四分位数
- 19.50
- 中位数
- 6.25
- 下四分位数
- 2.29
- 最小值
- -0.76
PRH 的利息保障倍数数据目前不可用。
财务实力概览
| 股票代码 | AIZN | PRH |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | 4.41 | 3.15 |
| 速动比率 (TTM) | 4.41 | 3.15 |
| 产权比率 (TTM) | 0.40 | 10.37 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.06 | 0.03 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 0.36 | 11.17 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 7.65 | -- |
成长性
以下图表比较了 AIZN 和 PRH 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AIZN
1.61%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 8.16%
- 上四分位数
- 5.54%
- 中位数
- 2.46%
- 下四分位数
- 1.59%
- 最小值
- 0.00%
AIZN 的股息率为 1.61%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
PRH
5.90%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 10.36%
- 上四分位数
- 4.76%
- 中位数
- 2.40%
- 下四分位数
- 1.51%
- 最小值
- 0.00%
PRH 的股息率为 5.90%，处于 Insurance - Life 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
股息支付率
AIZN
23.78%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 101.86%
- 上四分位数
- 53.36%
- 中位数
- 21.69%
- 下四分位数
- 5.33%
- 最小值
- 0.00%
AIZN 的股息支付率为 23.78%，处于 Insurance - Diversified 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
PRH
82.49%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 203.94%
- 上四分位数
- 64.38%
- 中位数
- 29.88%
- 下四分位数
- 19.14%
- 最小值
- 0.00%
PRH 的股息支付率为 82.49%，位于 Insurance - Life 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。
股息概览
| 股票代码 | AIZN | PRH |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 1.61% | 5.90% |
| 股息支付率 (TTM) | 23.78% | 82.49% |
估值
市盈率
AIZN
14.80
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 18.52
- 上四分位数
- 16.13
- 中位数
- 13.33
- 下四分位数
- 9.73
- 最小值
- 2.62
AIZN 的市盈率为 14.80，与 Insurance - Diversified 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
PRH
3.92
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 17.82
- 上四分位数
- 16.08
- 中位数
- 12.43
- 下四分位数
- 7.33
- 最小值
- 3.69
PRH 的市盈率为 3.92，位于 Insurance - Life 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。
预期市盈增长率
AIZN
1.18
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.60
- 上四分位数
- 2.07
- 中位数
- 1.20
- 下四分位数
- 0.77
- 最小值
- 0.04
AIZN 的预期市盈增长率为 1.18，处于 Insurance - Diversified 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
PRH
0.52
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.81
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 0.97
- 下四分位数
- 0.53
- 最小值
- 0.24
PRH 的预期市盈增长率为 0.52，位于 Insurance - Life 行业的后25%，这是一个积极的信号。它表明相对于未来的盈利增长预期，其当前股价具有吸引力，可能为投资者提供了以较低成本买入增长潜力的机会。
市销率
AIZN
0.81
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 3.08
- 上四分位数
- 2.00
- 中位数
- 1.15
- 下四分位数
- 1.07
- 最小值
- 0.38
AIZN 的市销率为 0.81，处于 Insurance - Diversified 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。
PRH
0.63
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.84
- 上四分位数
- 2.89
- 中位数
- 1.06
- 下四分位数
- 0.63
- 最小值
- 0.31
PRH 的市销率为 0.63，与 Insurance - Life 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
市净率
AIZN
1.90
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.12
- 上四分位数
- 1.80
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 1.29
- 最小值
- 0.74
AIZN 的市净率为 1.90，处于 Insurance - Diversified 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。
PRH
4.46
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.87
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.49
- 下四分位数
- 0.95
- 最小值
- 0.38
PRH 的市净率为 4.46，极高，远超 Insurance - Life 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 股票代码 | AIZN | PRH |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 14.80 | 3.92 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 1.18 | 0.52 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 0.81 | 0.63 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 1.90 | 4.46 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 6.24 | 49.33 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 8.85 | 98.65 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 0.85 | 0.71 |