AIG与XP：股票综合比较

更新于2025年7月8日

本文对AIG和XP进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

AIG的市值（479.39亿USD）显著高于XP的市值（104.33亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。

XP的Beta值（1.17）较高，表明其对市场变动更为敏感，而AIG（Beta 0.66）则展现出相对更强的稳定性。

代码	AIG	XP
公司名称	American International Group, Inc.	XP Inc.
国家	US	BR
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Insurance - Diversified	Financial - Capital Markets
首席执行官	Peter Salvatore Zaffino	Thiago Maffra
价格	83.18USD	19.8USD
市值	479.39亿USD	104.33亿USD
贝塔值（波动性）	0.66	1.17
交易所	NYSE	NASDAQ
IPO日期	1973年1月2日	2019年12月11日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AIG 和 XP 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AIG 与 XP：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AIG

-4.43%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.59%
上四分位数: 17.66%
中位数: 12.77%
下四分位数: 7.56%
最小值: -4.43%

AIG 的净资产收益率（ROE）为负数 -4.43%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。

XP

22.91%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 42.02%
上四分位数: 20.69%
中位数: 13.73%
下四分位数: 3.33%
最小值: -21.32%

XP 的净资产收益率为 22.91%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

AIG 与 XP：净资产收益率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

投入资本回报率

AIG

10.39%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 32.46%
上四分位数: 16.21%
中位数: 9.46%
下四分位数: 2.09%
最小值: -10.51%

在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

XP

-1.71%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 30.24%
上四分位数: 13.34%
中位数: 6.20%
下四分位数: -1.71%
最小值: -16.91%

在 Financial - Capital Markets 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

AIG 与 XP：投入资本回报率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

净利润率

AIG

-7.05%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 26.00%
上四分位数: 19.46%
中位数: 9.37%
下四分位数: 5.55%
最小值: -7.05%

AIG 的净利润率为负数 -7.05%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。

XP

63.34%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 28.67%
上四分位数: 13.52%
中位数: 10.47%
下四分位数: 0.24%
最小值: -9.55%

XP 的净利润率为 63.34%，达到了非常高的水平，远超 Financial - Capital Markets 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。

AIG 与 XP：净利率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

营业利润率

AIG

13.31%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 44.52%
上四分位数: 25.84%
中位数: 14.16%
下四分位数: 6.78%
最小值: -2.60%

AIG 的营业利润率为 13.31%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

XP

-53.85%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 56.86%
上四分位数: 25.29%
中位数: 15.90%
下四分位数: 0.51%
最小值: -19.18%

XP 的营业利润率为负数 -53.85%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。

AIG 与 XP：营业利润率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	AIG	XP
净资产收益率 (TTM)	-4.43%	22.91%
资产回报率 (TTM)	-1.19%	1.35%
投入资本回报率 (TTM)	10.39%	-1.71%
净利率 (TTM)	-7.05%	63.34%
营业利润率 (TTM)	13.31%	-53.85%
毛利率 (TTM)	100.00%	30.86%

财务实力

流动比率

AIG

Insurance - Diversified 行业

最大值: 4.41
上四分位数: 4.03
中位数: 2.86
下四分位数: 2.82
最小值: 2.82

我们目前无法获取 AIG 的流动比率数据。

XP

0.57

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 4.60
上四分位数: 3.24
中位数: 1.32
下四分位数: 0.96
最小值: 0.05

对于 Financial - Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AIG 与 XP：流动比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

产权比率

AIG

0.21

Insurance - Diversified 行业

最大值: 0.54
上四分位数: 0.39
中位数: 0.27
下四分位数: 0.21
最小值: 0.13

AIG 的产权比率为 0.21，与 Insurance - Diversified 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

XP

2.75

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 3.63
上四分位数: 1.68
中位数: 0.37
下四分位数: 0.09
最小值: 0.00

XP 的产权比率为 2.75，处于 Financial - Capital Markets 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。

AIG 与 XP：产权比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

利息保障倍数

AIG

8.29

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.23
上四分位数: 17.46
中位数: 7.97
下四分位数: 4.61
最小值: -1.63

AIG 的利息保障倍数为 8.29，处于 Insurance - Diversified 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

XP

-5.17

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 12.71
上四分位数: 7.94
中位数: 1.92
下四分位数: 0.24
最小值: -7.71

在 Financial - Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AIG 与 XP：利息保障倍数指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	AIG	XP
流动比率 (TTM)	--	0.57
速动比率 (TTM)	--	0.57
产权比率 (TTM)	0.21	2.75
资产负债率 (TTM)	0.05	0.17
净负债与EBITDA比率 (TTM)	0.96	8.10
利息保障倍数 (TTM)	8.29	-5.17

成长性

以下图表比较了 AIG 和 XP 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AIG 与 XP：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AIG 与 XP：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AIG 与 XP：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AIG

1.98%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 8.16%
上四分位数: 5.54%
中位数: 2.46%
下四分位数: 1.59%
最小值: 0.00%

AIG 的股息率为 1.98%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

XP

3.28%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 5.86%
上四分位数: 1.74%
中位数: 0.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

XP 的股息率为 3.28%，处于 Financial - Capital Markets 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

AIG 与 XP：股息率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

股息支付率

AIG

-51.66%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 101.86%
上四分位数: 53.36%
中位数: 21.69%
下四分位数: 5.33%
最小值: 0.00%

AIG 的股息支付率为 -51.66%。这通常意味着公司在录得净亏损的情况下依然派发股息，可能预示着财务状况不稳定。

XP

43.17%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 128.06%
上四分位数: 43.11%
中位数: 12.56%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

XP 的股息支付率为 43.17%，位于 Financial - Capital Markets 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。

AIG 与 XP：股息支付率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	AIG	XP
股息率 (TTM)	1.98%	3.28%
股息支付率 (TTM)	-51.66%	43.17%

估值

市盈率

AIG

-25.70

Insurance - Diversified 行业

最大值: 18.52
上四分位数: 16.13
中位数: 13.33
下四分位数: 9.73
最小值: 2.62

AIG 的市盈率（P/E）为负数 -25.70，这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。

XP

12.27

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 42.65
上四分位数: 29.09
中位数: 20.52
下四分位数: 14.58
最小值: 8.28

XP 的市盈率为 12.27，位于 Financial - Capital Markets 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

AIG 与 XP：市盈率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AIG

-1.34

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.60
上四分位数: 2.07
中位数: 1.20
下四分位数: 0.77
最小值: 0.04

AIG 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -1.34。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。

XP

-0.12

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 4.05
上四分位数: 2.46
中位数: 1.52
下四分位数: 0.78
最小值: 0.02

XP 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -0.12。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。

AIG 与 XP：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

市销率

AIG

1.76

Insurance - Diversified 行业

最大值: 3.08
上四分位数: 2.00
中位数: 1.15
下四分位数: 1.07
最小值: 0.38

AIG 的市销率为 1.76，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

XP

7.59

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 14.34
上四分位数: 7.63
中位数: 2.98
下四分位数: 1.50
最小值: 0.04

在 Financial - Capital Markets 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AIG 与 XP：市销率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

市净率

AIG

1.19

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.12
上四分位数: 1.80
中位数: 1.59
下四分位数: 1.29
最小值: 0.74

AIG 的市净率为 1.19，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

XP

2.75

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 9.60
上四分位数: 6.00
中位数: 2.91
下四分位数: 1.84
最小值: 0.53

XP 的市净率为 2.75，处于 Financial - Capital Markets 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

AIG 与 XP：市净率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	AIG	XP
市盈率 (P/E, TTM)	-25.70	12.27
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	-1.34	-0.12
市销率 (P/S, TTM)	1.76	7.59
市净率 (P/B, TTM)	1.19	2.75
市现率 (P/FCF, TTM)	17.77	4.86
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	7.31	17.32
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	2.02	14.26