AIG与TPG：股票综合比较

更新于2025年7月8日

本文对AIG和TPG进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

AIG的市值（479.39亿USD）显著高于TPG的市值（199.82亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。

TPG的Beta值（1.53）较高，表明其对市场变动更为敏感，而AIG（Beta 0.66）则展现出相对更强的稳定性。

代码	AIG	TPG
公司名称	American International Group, Inc.	TPG Inc.
国家	US	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Insurance - Diversified	Asset Management
首席执行官	Peter Salvatore Zaffino	Jon Winkelried
价格	83.18USD	54.07USD
市值	479.39亿USD	199.82亿USD
贝塔值（波动性）	0.66	1.53
交易所	NYSE	NASDAQ
IPO日期	1973年1月2日	2022年1月13日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AIG 和 TPG 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AIG 与 TPG：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AIG

-4.43%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.59%
上四分位数: 17.66%
中位数: 12.77%
下四分位数: 7.56%
最小值: -4.43%

AIG 的净资产收益率（ROE）为负数 -4.43%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。

TPG

4.38%

Asset Management 行业

最大值: 34.25%
上四分位数: 18.22%
中位数: 11.24%
下四分位数: 5.81%
最小值: -5.72%

TPG 的净资产收益率为 4.38%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

AIG 与 TPG：净资产收益率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

投入资本回报率

AIG

10.39%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 32.46%
上四分位数: 16.21%
中位数: 9.46%
下四分位数: 2.09%
最小值: -10.51%

在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

TPG

-0.15%

Asset Management 行业

最大值: 42.18%
上四分位数: 20.06%
中位数: 8.68%
下四分位数: 3.13%
最小值: -16.42%

TPG 的投入资本回报率（ROIC）为负数 -0.15%。这表明其经营活动未能从所有投入的资本（包括股权和债务）中创造利润，是效率低下甚至价值毁灭的信号。

AIG 与 TPG：投入资本回报率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

净利润率

AIG

-7.05%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 26.00%
上四分位数: 19.46%
中位数: 9.37%
下四分位数: 5.55%
最小值: -7.05%

AIG 的净利润率为负数 -7.05%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。

TPG

1.18%

Asset Management 行业

最大值: 91.66%
上四分位数: 57.81%
中位数: 29.48%
下四分位数: 15.70%
最小值: -27.65%

TPG 的净利润率为 1.18%，位于 Asset Management 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

AIG 与 TPG：净利率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

营业利润率

AIG

13.31%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 44.52%
上四分位数: 25.84%
中位数: 14.16%
下四分位数: 6.78%
最小值: -2.60%

AIG 的营业利润率为 13.31%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

TPG

-2.14%

Asset Management 行业

最大值: 99.76%
上四分位数: 78.28%
中位数: 34.76%
下四分位数: 21.75%
最小值: -48.25%

TPG 的营业利润率为负数 -2.14%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。

AIG 与 TPG：营业利润率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	AIG	TPG
净资产收益率 (TTM)	-4.43%	4.38%
资产回报率 (TTM)	-1.19%	0.29%
投入资本回报率 (TTM)	10.39%	-0.15%
净利率 (TTM)	-7.05%	1.18%
营业利润率 (TTM)	13.31%	-2.14%
毛利率 (TTM)	100.00%	66.90%

财务实力

流动比率

AIG

Insurance - Diversified 行业

最大值: 4.41
上四分位数: 4.03
中位数: 2.86
下四分位数: 2.82
最小值: 2.82

我们目前无法获取 AIG 的流动比率数据。

TPG

4.71

Asset Management 行业

最大值: 12.44
上四分位数: 5.76
中位数: 3.04
下四分位数: 1.03
最小值: 0.01

TPG 的流动比率为 4.71，处于 Asset Management 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

AIG 与 TPG：流动比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

产权比率

AIG

0.21

Insurance - Diversified 行业

最大值: 0.54
上四分位数: 0.39
中位数: 0.27
下四分位数: 0.21
最小值: 0.13

AIG 的产权比率为 0.21，与 Insurance - Diversified 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

TPG

2.55

Asset Management 行业

最大值: 2.62
上四分位数: 1.42
中位数: 0.76
下四分位数: 0.34
最小值: 0.01

TPG 的产权比率为 2.55，处于 Asset Management 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。

AIG 与 TPG：产权比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

利息保障倍数

AIG

8.29

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.23
上四分位数: 17.46
中位数: 7.97
下四分位数: 4.61
最小值: -1.63

AIG 的利息保障倍数为 8.29，处于 Insurance - Diversified 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

TPG

-0.67

Asset Management 行业

最大值: 13.30
上四分位数: 6.30
中位数: 2.71
下四分位数: 1.00
最小值: -6.91

TPG 的利息保障倍数为负数 -0.67。这表明公司产生了经营性亏损，其盈利甚至不足以覆盖自身的运营成本，更不用说支付利息，是公司陷入严重财务困境的信号。

AIG 与 TPG：利息保障倍数指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	AIG	TPG
流动比率 (TTM)	--	4.71
速动比率 (TTM)	--	4.71
产权比率 (TTM)	0.21	2.55
资产负债率 (TTM)	0.05	0.19
净负债与EBITDA比率 (TTM)	0.96	5.19
利息保障倍数 (TTM)	8.29	-0.67

成长性

以下图表比较了 AIG 和 TPG 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AIG 与 TPG：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AIG 与 TPG：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AIG 与 TPG：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AIG

1.98%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 8.16%
上四分位数: 5.54%
中位数: 2.46%
下四分位数: 1.59%
最小值: 0.00%

AIG 的股息率为 1.98%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

TPG

3.22%

Asset Management 行业

最大值: 26.09%
上四分位数: 11.60%
中位数: 6.37%
下四分位数: 2.75%
最小值: 0.00%

TPG 的股息率为 3.22%，与 Asset Management 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

AIG 与 TPG：股息率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

股息支付率

AIG

-51.66%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 101.86%
上四分位数: 53.36%
中位数: 21.69%
下四分位数: 5.33%
最小值: 0.00%

AIG 的股息支付率为 -51.66%。这通常意味着公司在录得净亏损的情况下依然派发股息，可能预示着财务状况不稳定。

TPG

2,644.57%

Asset Management 行业

最大值: 1,034.88%
上四分位数: 127.70%
中位数: 75.15%
下四分位数: 34.21%
最小值: 0.00%

TPG 的股息支付率为 2,644.57%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

AIG 与 TPG：股息支付率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	AIG	TPG
股息率 (TTM)	1.98%	3.22%
股息支付率 (TTM)	-51.66%	2644.57%

估值

市盈率

AIG

-25.70

Insurance - Diversified 行业

最大值: 18.52
上四分位数: 16.13
中位数: 13.33
下四分位数: 9.73
最小值: 2.62

AIG 的市盈率（P/E）为负数 -25.70，这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。

TPG

190.31

Asset Management 行业

最大值: 38.72
上四分位数: 23.40
中位数: 11.45
下四分位数: 8.80
最小值: 1.54

TPG 的市盈率为 190.31，在 Asset Management 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

AIG 与 TPG：市盈率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AIG

-1.34

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.60
上四分位数: 2.07
中位数: 1.20
下四分位数: 0.77
最小值: 0.04

AIG 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -1.34。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。

TPG

6.50

Asset Management 行业

最大值: 6.38
上四分位数: 3.23
中位数: 1.55
下四分位数: 0.89
最小值: 0.02

TPG 的预期市盈增长率为 6.50，远高于 Asset Management 行业的普遍水平。这暗示其股价相对于盈利增长预期而言可能被严重高估，构成了显著的估值风险。

AIG 与 TPG：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

市销率

AIG

1.76

Insurance - Diversified 行业

最大值: 3.08
上四分位数: 2.00
中位数: 1.15
下四分位数: 1.07
最小值: 0.38

AIG 的市销率为 1.76，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

TPG

7.09

Asset Management 行业

最大值: 13.75
上四分位数: 7.92
中位数: 4.87
下四分位数: 3.51
最小值: 0.02

TPG 的市销率为 7.09，与 Asset Management 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

AIG 与 TPG：市销率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

市净率

AIG

1.19

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.12
上四分位数: 1.80
中位数: 1.59
下四分位数: 1.29
最小值: 0.74

AIG 的市净率为 1.19，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

TPG

7.71

Asset Management 行业

最大值: 5.33
上四分位数: 2.75
中位数: 1.06
下四分位数: 0.87
最小值: 0.00

对于 Asset Management 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。

AIG 与 TPG：市净率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Asset Management 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	AIG	TPG
市盈率 (P/E, TTM)	-25.70	190.31
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	-1.34	6.50
市销率 (P/S, TTM)	1.76	7.09
市净率 (P/B, TTM)	1.19	7.71
市现率 (P/FCF, TTM)	17.77	74.34
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	7.31	86.58
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	2.02	7.54