AIG与RZB：股票综合比较
更新于本文对AIG和RZB进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AIG的市值（479.39亿USD）显著高于RZB的市值（130.71亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。
AIG（Beta 0.66）与RZB（Beta 0.63）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。
| 代码 | AIG | RZB |
|---|---|---|
| 公司名称 | American International Group, Inc. | Reinsurance Group of America, Incorporated |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Diversified | Insurance - Reinsurance |
| 首席执行官 | Peter Salvatore Zaffino | Tony Cheng |
| 价格 | 83.18USD | 24.78USD |
| 市值 | 479.39亿USD | 130.71亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.66 | 0.63 |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| IPO日期 | 1973年1月2日 | 2016年6月13日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AIG 和 RZB 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AIG
-4.43%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.59%
- 上四分位数
- 17.66%
- 中位数
- 12.77%
- 下四分位数
- 7.56%
- 最小值
- -4.43%
AIG 的净资产收益率（ROE）为负数 -4.43%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。
RZB
7.36%
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- 18.30%
- 上四分位数
- 14.16%
- 中位数
- 8.39%
- 下四分位数
- 7.08%
- 最小值
- 5.91%
RZB 的净资产收益率为 7.36%，与 Insurance - Reinsurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
投入资本回报率
AIG
10.39%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 32.46%
- 上四分位数
- 16.21%
- 中位数
- 9.46%
- 下四分位数
- 2.09%
- 最小值
- -10.51%
在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
RZB
0.62%
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- 126.30%
- 上四分位数
- 60.66%
- 中位数
- 7.25%
- 下四分位数
- 3.18%
- 最小值
- 0.62%
在 Insurance - Reinsurance 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
AIG
-7.05%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 26.00%
- 上四分位数
- 19.46%
- 中位数
- 9.37%
- 下四分位数
- 5.55%
- 最小值
- -7.05%
AIG 的净利润率为负数 -7.05%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。
RZB
3.77%
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- 21.27%
- 上四分位数
- 12.90%
- 中位数
- 9.40%
- 下四分位数
- 5.62%
- 最小值
- 3.77%
RZB 的净利润率为 3.77%，位于 Insurance - Reinsurance 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
营业利润率
AIG
13.31%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 44.52%
- 上四分位数
- 25.84%
- 中位数
- 14.16%
- 下四分位数
- 6.78%
- 最小值
- -2.60%
AIG 的营业利润率为 13.31%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
RZB
5.12%
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- 17.83%
- 上四分位数
- 15.41%
- 中位数
- 8.11%
- 下四分位数
- 5.86%
- 最小值
- 4.12%
RZB 的营业利润率为 5.12%，处于 Insurance - Reinsurance 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。
盈利能力概览
| 股票代码 | AIG | RZB |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | -4.43% | 7.36% |
| 资产回报率 (TTM) | -1.19% | 0.62% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 10.39% | 0.62% |
| 净利率 (TTM) | -7.05% | 3.77% |
| 营业利润率 (TTM) | 13.31% | 5.12% |
| 毛利率 (TTM) | 100.00% | 73.13% |
财务实力
流动比率
AIG
--
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 4.41
- 上四分位数
- 4.03
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 2.82
- 最小值
- 2.82
我们目前无法获取 AIG 的流动比率数据。
RZB
--
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
我们目前无法获取 RZB 的流动比率数据。
产权比率
AIG
0.21
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 0.54
- 上四分位数
- 0.39
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.21
- 最小值
- 0.13
AIG 的产权比率为 0.21，与 Insurance - Diversified 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
RZB
0.50
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
RZB 的产权比率为 0.50，但由于缺少 Insurance - Reinsurance 行业的基准数据，我们无法进行有效的行业对比。
利息保障倍数
AIG
8.29
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.23
- 上四分位数
- 17.46
- 中位数
- 7.97
- 下四分位数
- 4.61
- 最小值
- -1.63
AIG 的利息保障倍数为 8.29，处于 Insurance - Diversified 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
RZB
3.41
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- 22.46
- 上四分位数
- 18.27
- 中位数
- 5.57
- 下四分位数
- 4.93
- 最小值
- 3.41
RZB 的利息保障倍数为 3.41，处于 Insurance - Reinsurance 行业的后四分之一。这表明公司偿付利息的缓冲空间相对紧张，其财务弹性可能不及多数竞争对手。
财务实力概览
| 股票代码 | AIG | RZB |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | -- | -- |
| 速动比率 (TTM) | -- | -- |
| 产权比率 (TTM) | 0.21 | 0.50 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.05 | 0.04 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 0.96 | 0.54 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 8.29 | 3.41 |
成长性
以下图表比较了 AIG 和 RZB 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AIG
1.98%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 8.16%
- 上四分位数
- 5.54%
- 中位数
- 2.46%
- 下四分位数
- 1.59%
- 最小值
- 0.00%
AIG 的股息率为 1.98%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
RZB
1.80%
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- 2.38%
- 上四分位数
- 1.52%
- 中位数
- 0.33%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
RZB 的股息率为 1.80%，处于 Insurance - Reinsurance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
股息支付率
AIG
-51.66%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 101.86%
- 上四分位数
- 53.36%
- 中位数
- 21.69%
- 下四分位数
- 5.33%
- 最小值
- 0.00%
AIG 的股息支付率为 -51.66%。这通常意味着公司在录得净亏损的情况下依然派发股息，可能预示着财务状况不稳定。
RZB
29.26%
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- 40.35%
- 上四分位数
- 23.76%
- 中位数
- 7.09%
- 下四分位数
- 1.73%
- 最小值
- 0.00%
RZB 的股息支付率为 29.26%，位于 Insurance - Reinsurance 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。
股息概览
| 股票代码 | AIG | RZB |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 1.98% | 1.80% |
| 股息支付率 (TTM) | -51.66% | 29.26% |
估值
市盈率
AIG
-25.70
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 18.52
- 上四分位数
- 16.13
- 中位数
- 13.33
- 下四分位数
- 9.73
- 最小值
- 2.62
AIG 的市盈率（P/E）为负数 -25.70，这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。
RZB
16.46
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- 16.92
- 上四分位数
- 16.06
- 中位数
- 12.86
- 下四分位数
- 8.23
- 最小值
- 5.12
RZB 的市盈率为 16.46，位列 Insurance - Reinsurance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
预期市盈增长率
AIG
-1.34
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.60
- 上四分位数
- 2.07
- 中位数
- 1.20
- 下四分位数
- 0.77
- 最小值
- 0.04
AIG 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -1.34。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。
RZB
1.52
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- 1.52
- 上四分位数
- 1.04
- 中位数
- 0.71
- 下四分位数
- 0.38
- 最小值
- 0.20
RZB 的预期市盈增长率为 1.52，远高于 Insurance - Reinsurance 行业的普遍水平。这暗示其股价相对于盈利增长预期而言可能被严重高估，构成了显著的估值风险。
市销率
AIG
1.76
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 3.08
- 上四分位数
- 2.00
- 中位数
- 1.15
- 下四分位数
- 1.07
- 最小值
- 0.38
AIG 的市销率为 1.76，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
RZB
0.62
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- 1.18
- 上四分位数
- 1.07
- 中位数
- 0.91
- 下四分位数
- 0.83
- 最小值
- 0.62
在 Insurance - Reinsurance 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率
AIG
1.19
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.12
- 上四分位数
- 1.80
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 1.29
- 最小值
- 0.74
AIG 的市净率为 1.19，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
RZB
1.15
Insurance - Reinsurance 行业
- 最大值
- 1.19
- 上四分位数
- 1.18
- 中位数
- 1.08
- 下四分位数
- 0.93
- 最小值
- 0.73
RZB 的市净率为 1.15，处于 Insurance - Reinsurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 股票代码 | AIG | RZB |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | -25.70 | 16.46 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | -1.34 | 1.52 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 1.76 | 0.62 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 1.19 | 1.15 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 17.77 | 2.58 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 7.31 | 12.68 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 2.02 | 0.65 |