AIG与ERIE：股票综合比较
更新于本文对AIG和ERIE进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AIG的市值（479.39亿USD）显著高于ERIE的市值（160.25亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。
AIG的Beta值（0.66）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于ERIE（Beta 0.36），这意味着更高的潜在回报及相应风险。
| 代码 | AIG | ERIE |
|---|---|---|
| 公司名称 | American International Group, Inc. | Erie Indemnity Company |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Diversified | Insurance - Brokers |
| 首席执行官 | Peter Salvatore Zaffino | Timothy Gerard NeCastro C.I.C., CPA |
| 价格 | 83.18USD | 346.94USD |
| 市值 | 479.39亿USD | 160.25亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.66 | 0.36 |
| 交易所 | NYSE | NASDAQ |
| IPO日期 | 1973年1月2日 | 1995年10月2日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AIG 和 ERIE 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AIG
-4.43%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.59%
- 上四分位数
- 17.66%
- 中位数
- 12.77%
- 下四分位数
- 7.56%
- 最小值
- -4.43%
AIG 的净资产收益率（ROE）为负数 -4.43%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。
ERIE
31.37%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 40.40%
- 上四分位数
- 30.52%
- 中位数
- 22.48%
- 下四分位数
- 4.38%
- 最小值
- -5.38%
ERIE 的净资产收益率为 31.37%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
投入资本回报率
AIG
10.39%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 32.46%
- 上四分位数
- 16.21%
- 中位数
- 9.46%
- 下四分位数
- 2.09%
- 最小值
- -10.51%
在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
ERIE
26.02%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 11.62%
- 上四分位数
- 11.18%
- 中位数
- 8.38%
- 下四分位数
- 2.57%
- 最小值
- -1.51%
ERIE 的投入资本回报率为 26.02%，表现极为出色，远超 Insurance - Brokers 行业。这证明了公司在有效配置资本和创造价值方面拥有杰出的能力。
净利润率
AIG
-7.05%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 26.00%
- 上四分位数
- 19.46%
- 中位数
- 9.37%
- 下四分位数
- 5.55%
- 最小值
- -7.05%
AIG 的净利润率为负数 -7.05%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。
ERIE
18.52%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 21.33%
- 上四分位数
- 15.86%
- 中位数
- 10.63%
- 下四分位数
- 1.06%
- 最小值
- -2.28%
ERIE 的净利润率为 18.52%，处于 Insurance - Brokers 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率
AIG
13.31%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 44.52%
- 上四分位数
- 25.84%
- 中位数
- 14.16%
- 下四分位数
- 6.78%
- 最小值
- -2.60%
AIG 的营业利润率为 13.31%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
ERIE
21.46%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 28.73%
- 上四分位数
- 23.24%
- 中位数
- 21.46%
- 下四分位数
- 10.89%
- 最小值
- 5.35%
ERIE 的营业利润率为 21.46%，在 Insurance - Brokers 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
盈利能力概览
| 股票代码 | AIG | ERIE |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | -4.43% | 31.37% |
| 资产回报率 (TTM) | -1.19% | 20.69% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 10.39% | 26.02% |
| 净利率 (TTM) | -7.05% | 18.52% |
| 营业利润率 (TTM) | 13.31% | 21.46% |
| 毛利率 (TTM) | 100.00% | 51.14% |
财务实力
流动比率
AIG
--
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 4.41
- 上四分位数
- 4.03
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 2.82
- 最小值
- 2.82
我们目前无法获取 AIG 的流动比率数据。
ERIE
1.38
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 1.90
- 上四分位数
- 1.76
- 中位数
- 1.29
- 下四分位数
- 1.14
- 最小值
- 1.05
ERIE 的流动比率为 1.38，处于 Insurance - Brokers 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率
AIG
0.21
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 0.54
- 上四分位数
- 0.39
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.21
- 最小值
- 0.13
AIG 的产权比率为 0.21，与 Insurance - Diversified 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
ERIE
0.01
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 4.59
- 上四分位数
- 2.12
- 中位数
- 0.59
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.01
ERIE 的产权比率为 0.01，位于 Insurance - Brokers 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
利息保障倍数
AIG
8.29
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.23
- 上四分位数
- 17.46
- 中位数
- 7.97
- 下四分位数
- 4.61
- 最小值
- -1.63
AIG 的利息保障倍数为 8.29，处于 Insurance - Diversified 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
ERIE
--
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 29.40
- 上四分位数
- 16.65
- 中位数
- 7.25
- 下四分位数
- 4.20
- 最小值
- 1.60
ERIE 的利息保障倍数数据目前不可用。
财务实力概览
| 股票代码 | AIG | ERIE |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | -- | 1.38 |
| 速动比率 (TTM) | -- | 1.38 |
| 产权比率 (TTM) | 0.21 | 0.01 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.05 | 0.00 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 0.96 | -0.42 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 8.29 | -- |
成长性
以下图表比较了 AIG 和 ERIE 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AIG
1.98%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 8.16%
- 上四分位数
- 5.54%
- 中位数
- 2.46%
- 下四分位数
- 1.59%
- 最小值
- 0.00%
AIG 的股息率为 1.98%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
ERIE
1.52%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 2.63%
- 上四分位数
- 1.34%
- 中位数
- 0.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ERIE 的股息率为 1.52%，处于 Insurance - Brokers 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
股息支付率
AIG
-51.66%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 101.86%
- 上四分位数
- 53.36%
- 中位数
- 21.69%
- 下四分位数
- 5.33%
- 最小值
- 0.00%
AIG 的股息支付率为 -51.66%。这通常意味着公司在录得净亏损的情况下依然派发股息，可能预示着财务状况不稳定。
ERIE
39.35%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 45.22%
- 上四分位数
- 39.19%
- 中位数
- 29.49%
- 下四分位数
- 3.85%
- 最小值
- 0.00%
ERIE 的股息支付率为 39.35%，位于 Insurance - Brokers 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。
股息概览
| 股票代码 | AIG | ERIE |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 1.98% | 1.52% |
| 股息支付率 (TTM) | -51.66% | 39.35% |
估值
市盈率
AIG
-25.70
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 18.52
- 上四分位数
- 16.13
- 中位数
- 13.33
- 下四分位数
- 9.73
- 最小值
- 2.62
AIG 的市盈率（P/E）为负数 -25.70，这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。
ERIE
29.54
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 45.50
- 上四分位数
- 35.20
- 中位数
- 30.00
- 下四分位数
- 28.34
- 最小值
- 26.42
ERIE 的市盈率为 29.54，与 Insurance - Brokers 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
预期市盈增长率
AIG
-1.34
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.60
- 上四分位数
- 2.07
- 中位数
- 1.20
- 下四分位数
- 0.77
- 最小值
- 0.04
AIG 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -1.34。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。
ERIE
2.94
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 3.32
- 上四分位数
- 3.00
- 中位数
- 2.77
- 下四分位数
- 2.41
- 最小值
- 2.09
ERIE 的预期市盈增长率为 2.94，处于 Insurance - Brokers 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
市销率
AIG
1.76
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 3.08
- 上四分位数
- 2.00
- 中位数
- 1.15
- 下四分位数
- 1.07
- 最小值
- 0.38
AIG 的市销率为 1.76，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
ERIE
4.83
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 7.38
- 上四分位数
- 5.34
- 中位数
- 4.27
- 下四分位数
- 2.32
- 最小值
- 0.27
ERIE 的市销率为 4.83，与 Insurance - Brokers 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
市净率
AIG
1.19
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.12
- 上四分位数
- 1.80
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 1.29
- 最小值
- 0.74
AIG 的市净率为 1.19，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
ERIE
8.78
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 10.90
- 上四分位数
- 8.10
- 中位数
- 6.93
- 下四分位数
- 4.15
- 最小值
- 1.12
ERIE 的市净率为 8.78，处于 Insurance - Brokers 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。
估值概览
| 股票代码 | AIG | ERIE |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | -25.70 | 29.54 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | -1.34 | 2.94 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 1.76 | 4.83 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 1.19 | 8.78 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 17.77 | 31.42 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 7.31 | 30.09 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 2.02 | 4.77 |