AIG与BSBR：股票综合比较

更新于2025年7月7日

本文对AIG和BSBR进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

AIG的市值约为479.39亿USD，而BSBR的市值则为408.66亿USD左右，两者规模大体相当。

AIG（Beta 0.66）与BSBR（Beta 0.45）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

BSBR通过美国存托凭证（ADR）的方式供美国投资者交易，使其可以直接投资这家外国公司的业务。而AIG是一家纯粹的美国本土公司。

代码	AIG	BSBR
公司名称	American International Group, Inc.	Banco Santander (Brasil) S.A.
国家	US	BR
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Insurance - Diversified	Banks - Regional
首席执行官	Peter Salvatore Zaffino	Mario Roberto Opice Leao
价格	83.18USD	5.47USD
市值	479.39亿USD	408.66亿USD
贝塔值（波动性）	0.66	0.45
交易所	NYSE	NYSE
IPO日期	1973年1月2日	2009年10月7日
ADR	否	是

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AIG 和 BSBR 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AIG 与 BSBR：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AIG

-4.43%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.59%
上四分位数: 17.66%
中位数: 12.77%
下四分位数: 7.56%
最小值: -4.43%

AIG 的净资产收益率（ROE）为负数 -4.43%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。

BSBR

11.28%

Banks - Regional 行业

最大值: 19.20%
上四分位数: 11.87%
中位数: 9.48%
下四分位数: 6.66%
最小值: -0.15%

BSBR 的净资产收益率为 11.28%，与 Banks - Regional 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

AIG 与 BSBR：净资产收益率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

投入资本回报率

AIG

10.39%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 32.46%
上四分位数: 16.21%
中位数: 9.46%
下四分位数: 2.09%
最小值: -10.51%

在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

BSBR

1.96%

Banks - Regional 行业

最大值: 13.33%
上四分位数: 7.16%
中位数: 5.31%
下四分位数: 2.87%
最小值: -3.49%

在 Banks - Regional 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

AIG 与 BSBR：投入资本回报率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

净利润率

AIG

-7.05%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 26.00%
上四分位数: 19.46%
中位数: 9.37%
下四分位数: 5.55%
最小值: -7.05%

AIG 的净利润率为负数 -7.05%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。

BSBR

10.00%

Banks - Regional 行业

最大值: 32.03%
上四分位数: 21.35%
中位数: 16.99%
下四分位数: 12.69%
最小值: 0.27%

BSBR 的净利润率为 10.00%，位于 Banks - Regional 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

AIG 与 BSBR：净利率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

营业利润率

AIG

13.31%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 44.52%
上四分位数: 25.84%
中位数: 14.16%
下四分位数: 6.78%
最小值: -2.60%

AIG 的营业利润率为 13.31%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

BSBR

14.45%

Banks - Regional 行业

最大值: 40.01%
上四分位数: 26.24%
中位数: 21.14%
下四分位数: 15.85%
最小值: 1.50%

BSBR 的营业利润率为 14.45%，处于 Banks - Regional 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

AIG 与 BSBR：营业利润率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	AIG	BSBR
净资产收益率 (TTM)	-4.43%	11.28%
资产回报率 (TTM)	-1.19%	1.07%
投入资本回报率 (TTM)	10.39%	1.96%
净利率 (TTM)	-7.05%	10.00%
营业利润率 (TTM)	13.31%	14.45%
毛利率 (TTM)	100.00%	32.96%

财务实力

流动比率

AIG

Insurance - Diversified 行业

最大值: 4.41
上四分位数: 4.03
中位数: 2.86
下四分位数: 2.82
最小值: 2.82

我们目前无法获取 AIG 的流动比率数据。

BSBR

0.49

Banks - Regional 行业

最大值: 0.39
上四分位数: 0.22
中位数: 0.15
下四分位数: 0.10
最小值: 0.01

对于 Banks - Regional 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AIG 与 BSBR：流动比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

产权比率

AIG

0.21

Insurance - Diversified 行业

最大值: 0.54
上四分位数: 0.39
中位数: 0.27
下四分位数: 0.21
最小值: 0.13

AIG 的产权比率为 0.21，与 Insurance - Diversified 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

BSBR

1.24

Banks - Regional 行业

最大值: 1.74
上四分位数: 0.81
中位数: 0.42
下四分位数: 0.18
最小值: 0.00

BSBR 的产权比率为 1.24，处于 Banks - Regional 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。

AIG 与 BSBR：产权比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

利息保障倍数

AIG

8.29

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.23
上四分位数: 17.46
中位数: 7.97
下四分位数: 4.61
最小值: -1.63

AIG 的利息保障倍数为 8.29，处于 Insurance - Diversified 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

BSBR

0.23

Banks - Regional 行业

最大值: 1.58
上四分位数: 0.84
中位数: 0.59
下四分位数: 0.35
最小值: -0.35

在 Banks - Regional 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AIG 与 BSBR：利息保障倍数指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	AIG	BSBR
流动比率 (TTM)	--	0.49
速动比率 (TTM)	--	0.49
产权比率 (TTM)	0.21	1.24
资产负债率 (TTM)	0.05	0.12
净负债与EBITDA比率 (TTM)	0.96	-3.57
利息保障倍数 (TTM)	8.29	0.23

成长性

以下图表比较了 AIG 和 BSBR 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AIG 与 BSBR：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AIG 与 BSBR：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AIG 与 BSBR：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AIG

1.98%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 8.16%
上四分位数: 5.54%
中位数: 2.46%
下四分位数: 1.59%
最小值: 0.00%

AIG 的股息率为 1.98%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

BSBR

11.65%

Banks - Regional 行业

最大值: 11.72%
上四分位数: 4.07%
中位数: 3.00%
下四分位数: 1.68%
最小值: 0.00%

BSBR 的股息率为 11.65%，处于 Banks - Regional 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

AIG 与 BSBR：股息率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

股息支付率

AIG

-51.66%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 101.86%
上四分位数: 53.36%
中位数: 21.69%
下四分位数: 5.33%
最小值: 0.00%

AIG 的股息支付率为 -51.66%。这通常意味着公司在录得净亏损的情况下依然派发股息，可能预示着财务状况不稳定。

BSBR

40.98%

Banks - Regional 行业

最大值: 155.35%
上四分位数: 50.05%
中位数: 34.14%
下四分位数: 18.61%
最小值: 0.00%

BSBR 的股息支付率为 40.98%，处于 Banks - Regional 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

AIG 与 BSBR：股息支付率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	AIG	BSBR
股息率 (TTM)	1.98%	11.65%
股息支付率 (TTM)	-51.66%	40.98%

估值

市盈率

AIG

-25.70

Insurance - Diversified 行业

最大值: 18.52
上四分位数: 16.13
中位数: 13.33
下四分位数: 9.73
最小值: 2.62

AIG 的市盈率（P/E）为负数 -25.70，这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。

BSBR

16.30

Banks - Regional 行业

最大值: 22.32
上四分位数: 15.38
中位数: 12.31
下四分位数: 10.72
最小值: 4.30

BSBR 的市盈率为 16.30，位列 Banks - Regional 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

AIG 与 BSBR：市盈率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AIG

-1.34

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.60
上四分位数: 2.07
中位数: 1.20
下四分位数: 0.77
最小值: 0.04

AIG 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -1.34。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。

BSBR

1.29

Banks - Regional 行业

最大值: 4.03
上四分位数: 2.13
中位数: 1.25
下四分位数: 0.71
最小值: 0.02

BSBR 的预期市盈增长率为 1.29，处于 Banks - Regional 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

AIG 与 BSBR：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

市销率

AIG

1.76

Insurance - Diversified 行业

最大值: 3.08
上四分位数: 2.00
中位数: 1.15
下四分位数: 1.07
最小值: 0.38

AIG 的市销率为 1.76，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

BSBR

1.03

Banks - Regional 行业

最大值: 4.28
上四分位数: 2.76
中位数: 2.17
下四分位数: 1.71
最小值: 0.55

在 Banks - Regional 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AIG 与 BSBR：市销率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

市净率

AIG

1.19

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.12
上四分位数: 1.80
中位数: 1.59
下四分位数: 1.29
最小值: 0.74

AIG 的市净率为 1.19，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

BSBR

1.81

Banks - Regional 行业

最大值: 1.99
上四分位数: 1.35
中位数: 1.09
下四分位数: 0.92
最小值: 0.33

BSBR 的市净率为 1.81，处于 Banks - Regional 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

AIG 与 BSBR：市净率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	AIG	BSBR
市盈率 (P/E, TTM)	-25.70	16.30
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	-1.34	1.29
市销率 (P/S, TTM)	1.76	1.03
市净率 (P/B, TTM)	1.19	1.81
市现率 (P/FCF, TTM)	17.77	4.43
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	7.31	2.66
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	2.02	0.44