AIG与BCH：股票综合比较
更新于本文对AIG和BCH进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AIG的市值（479.39亿USD）显著高于BCH的市值（152.43亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。
AIG的Beta值（0.66）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于BCH（Beta 0.12），这意味着更高的潜在回报及相应风险。
BCH通过美国存托凭证（ADR）的方式供美国投资者交易，使其可以直接投资这家外国公司的业务。而AIG是一家纯粹的美国本土公司。
| 代码 | AIG | BCH |
|---|---|---|
| 公司名称 | American International Group, Inc. | Banco de Chile |
| 国家 | US | CL |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Diversified | Banks - Regional |
| 首席执行官 | Peter Salvatore Zaffino | Eduardo Ebensperger Orrego |
| 价格 | 83.18USD | 30.18USD |
| 市值 | 479.39亿USD | 152.43亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.66 | 0.12 |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| IPO日期 | 1973年1月2日 | 2002年8月2日 |
| ADR | 否 | 是 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AIG 和 BCH 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AIG
-4.43%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.59%
- 上四分位数
- 17.66%
- 中位数
- 12.77%
- 下四分位数
- 7.56%
- 最小值
- -4.43%
AIG 的净资产收益率（ROE）为负数 -4.43%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。
BCH
22.54%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 19.20%
- 上四分位数
- 11.87%
- 中位数
- 9.48%
- 下四分位数
- 6.66%
- 最小值
- -0.15%
BCH 的净资产收益率为 22.54%，在 Banks - Regional 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。
投入资本回报率
AIG
10.39%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 32.46%
- 上四分位数
- 16.21%
- 中位数
- 9.46%
- 下四分位数
- 2.09%
- 最小值
- -10.51%
在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
BCH
2.35%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 13.33%
- 上四分位数
- 7.16%
- 中位数
- 5.31%
- 下四分位数
- 2.87%
- 最小值
- -3.49%
在 Banks - Regional 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
AIG
-7.05%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 26.00%
- 上四分位数
- 19.46%
- 中位数
- 9.37%
- 下四分位数
- 5.55%
- 最小值
- -7.05%
AIG 的净利润率为负数 -7.05%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。
BCH
36.60%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 32.03%
- 上四分位数
- 21.35%
- 中位数
- 16.99%
- 下四分位数
- 12.69%
- 最小值
- 0.27%
BCH 的净利润率为 36.60%，达到了非常高的水平，远超 Banks - Regional 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。
营业利润率
AIG
13.31%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 44.52%
- 上四分位数
- 25.84%
- 中位数
- 14.16%
- 下四分位数
- 6.78%
- 最小值
- -2.60%
AIG 的营业利润率为 13.31%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
BCH
45.39%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 40.01%
- 上四分位数
- 26.24%
- 中位数
- 21.14%
- 下四分位数
- 15.85%
- 最小值
- 1.50%
BCH 的营业利润率为 45.39%，表现极其出色，远高于 Banks - Regional 行业的普遍范围。这体现了公司在核心业务管理上拥有卓越的效率，可能得益于其强大的市场定价能力或出色的成本控制体系。
盈利能力概览
| 股票代码 | AIG | BCH |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | -4.43% | 22.54% |
| 资产回报率 (TTM) | -1.19% | 2.38% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 10.39% | 2.35% |
| 净利率 (TTM) | -7.05% | 36.60% |
| 营业利润率 (TTM) | 13.31% | 45.39% |
| 毛利率 (TTM) | 100.00% | 111.06% |
财务实力
流动比率
AIG
--
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 4.41
- 上四分位数
- 4.03
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 2.82
- 最小值
- 2.82
我们目前无法获取 AIG 的流动比率数据。
BCH
--
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 0.39
- 上四分位数
- 0.22
- 中位数
- 0.15
- 下四分位数
- 0.10
- 最小值
- 0.01
对于 Banks - Regional 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率
AIG
0.21
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 0.54
- 上四分位数
- 0.39
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.21
- 最小值
- 0.13
AIG 的产权比率为 0.21，与 Insurance - Diversified 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
BCH
2.31
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 1.74
- 上四分位数
- 0.81
- 中位数
- 0.42
- 下四分位数
- 0.18
- 最小值
- 0.00
BCH 的产权比率高达 2.31，远超 Banks - Regional 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。
利息保障倍数
AIG
8.29
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.23
- 上四分位数
- 17.46
- 中位数
- 7.97
- 下四分位数
- 4.61
- 最小值
- -1.63
AIG 的利息保障倍数为 8.29，处于 Insurance - Diversified 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
BCH
1.05
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 1.58
- 上四分位数
- 0.84
- 中位数
- 0.59
- 下四分位数
- 0.35
- 最小值
- -0.35
在 Banks - Regional 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 股票代码 | AIG | BCH |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | -- | -- |
| 速动比率 (TTM) | -- | -- |
| 产权比率 (TTM) | 0.21 | 2.31 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.05 | 0.23 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 0.96 | 7.20 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 8.29 | 1.05 |
成长性
以下图表比较了 AIG 和 BCH 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AIG
1.98%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 8.16%
- 上四分位数
- 5.54%
- 中位数
- 2.46%
- 下四分位数
- 1.59%
- 最小值
- 0.00%
AIG 的股息率为 1.98%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
BCH
7.05%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 11.72%
- 上四分位数
- 4.07%
- 中位数
- 3.00%
- 下四分位数
- 1.68%
- 最小值
- 0.00%
BCH 的股息率为 7.05%，处于 Banks - Regional 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
股息支付率
AIG
-51.66%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 101.86%
- 上四分位数
- 53.36%
- 中位数
- 21.69%
- 下四分位数
- 5.33%
- 最小值
- 0.00%
AIG 的股息支付率为 -51.66%。这通常意味着公司在录得净亏损的情况下依然派发股息，可能预示着财务状况不稳定。
BCH
77.78%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 155.35%
- 上四分位数
- 50.05%
- 中位数
- 34.14%
- 下四分位数
- 18.61%
- 最小值
- 0.00%
BCH 的股息支付率为 77.78%，位于 Banks - Regional 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。
股息概览
| 股票代码 | AIG | BCH |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 1.98% | 7.05% |
| 股息支付率 (TTM) | -51.66% | 77.78% |
估值
市盈率
AIG
-25.70
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 18.52
- 上四分位数
- 16.13
- 中位数
- 13.33
- 下四分位数
- 9.73
- 最小值
- 2.62
AIG 的市盈率（P/E）为负数 -25.70，这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。
BCH
11.03
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 22.32
- 上四分位数
- 15.38
- 中位数
- 12.31
- 下四分位数
- 10.72
- 最小值
- 4.30
BCH 的市盈率为 11.03，与 Banks - Regional 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
预期市盈增长率
AIG
-1.34
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.60
- 上四分位数
- 2.07
- 中位数
- 1.20
- 下四分位数
- 0.77
- 最小值
- 0.04
AIG 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -1.34。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。
BCH
2.16
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 4.03
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.25
- 下四分位数
- 0.71
- 最小值
- 0.02
BCH 的预期市盈增长率为 2.16，处于 Banks - Regional 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。
市销率
AIG
1.76
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 3.08
- 上四分位数
- 2.00
- 中位数
- 1.15
- 下四分位数
- 1.07
- 最小值
- 0.38
AIG 的市销率为 1.76，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
BCH
4.04
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 4.28
- 上四分位数
- 2.76
- 中位数
- 2.17
- 下四分位数
- 1.71
- 最小值
- 0.55
在 Banks - Regional 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率
AIG
1.19
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.12
- 上四分位数
- 1.80
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 1.29
- 最小值
- 0.74
AIG 的市净率为 1.19，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
BCH
2.62
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 1.99
- 上四分位数
- 1.35
- 中位数
- 1.09
- 下四分位数
- 0.92
- 最小值
- 0.33
BCH 的市净率为 2.62，极高，远超 Banks - Regional 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 股票代码 | AIG | BCH |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | -25.70 | 11.03 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | -1.34 | 2.16 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 1.76 | 4.04 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 1.19 | 2.62 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 17.77 | 2.46 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 7.31 | 18.91 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 2.02 | 6.52 |