AFRM与U：股票综合对比

更新于2025年10月10日

本文对AFRM和U进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	AFRM	U
公司名称	Affirm Holdings, Inc.	Unity Software Inc.
国家	United States	United States
GICS板块	Financials	Information Technology
GICS行业	Financial Services	Software
市值	245.05亿 USD	154.56亿 USD
交易所	NasdaqGS	NYSE
上市日期	2021年1月13日	2020年9月18日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AFRM和U 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AFRM与U：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	AFRM	U
5日价格回报率	-2.82%	-6.45%
13周价格回报率	8.95%	24.63%
26周价格回报率	93.40%	101.10%
52周价格回报率	94.95%	72.55%
月初至今价格回报率	2.97%	-8.64%
年初至今价格回报率	23.56%	62.79%
10日平均成交量	685.38万	1,192.24万
3个月平均成交量	687.03万	1,315.82万
3个月每日回报波动率	61.23%	62.93%
贝塔系数	3.64	2.06

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

AFRM

1.80%

Financial Services 行业

最大值: 39.28%
上四分位数: 18.88%
中位数: 9.97%
下四分位数: 4.03%
最小值: -10.25%

AFRM 的净资产收益率为 1.80%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

U

-13.62%

Software 行业

最大值: 66.28%
上四分位数: 21.28%
中位数: 9.33%
下四分位数: -8.77%
最小值: -48.16%

U 的净资产收益率（ROE）为负数 -13.62%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。

AFRM 与 U：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Software 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

AFRM

1.62%

Financial Services 行业

最大值: 52.16%
上四分位数: 25.35%
中位数: 12.68%
下四分位数: 6.11%
最小值: -11.69%

AFRM 的净利润率为 1.62%，位于 Financial Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

U

-24.38%

Software 行业

最大值: 51.92%
上四分位数: 19.23%
中位数: 6.98%
下四分位数: -7.14%
最小值: -41.00%

U 的净利润率为负数 -24.38%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。

AFRM 与 U：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Software 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

AFRM

-0.29%

Financial Services 行业

最大值: 75.57%
上四分位数: 37.78%
中位数: 19.09%
下四分位数: 10.04%
最小值: -19.42%

AFRM 的营业利润率为负数 -0.29%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。

U

-25.56%

Software 行业

最大值: 60.40%
上四分位数: 21.25%
中位数: 9.90%
下四分位数: -4.97%
最小值: -43.50%

U 的营业利润率为负数 -25.56%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。

AFRM 与 U：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Software 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	AFRM	U
净资产收益率 (TTM)	1.80%	-13.62%
资产回报率 (TTM)	0.49%	-6.47%
净利润率 (TTM)	1.62%	-24.38%
营业利润率 (TTM)	-0.29%	-25.56%
毛利率 (TTM)	92.49%	74.43%

财务实力

流动比率 (MRQ)

AFRM

4.20

Financial Services 行业

最大值: 4.83
上四分位数: 2.70
中位数: 1.44
下四分位数: 0.86
最小值: 0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

U

2.73

Software 行业

最大值: 4.29
上四分位数: 2.37
中位数: 1.40
下四分位数: 1.03
最小值: 0.25

U 的流动比率为 2.73，处于 Software 行业的前 25% 水平。这说明公司的短期偿债能力强于大多数同行，财务流动性状况良好。

AFRM 与 U：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Software 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

AFRM

2.48

Financial Services 行业

最大值: 5.07
上四分位数: 2.14
中位数: 0.66
下四分位数: 0.12
最小值: 0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

U

0.70

Software 行业

最大值: 2.16
上四分位数: 0.86
中位数: 0.31
下四分位数: 0.00
最小值: 0.00

U 的产权比率为 0.70，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

AFRM 与 U：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Software 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

AFRM

-3.76

Financial Services 行业

最大值: 136.23
上四分位数: 56.08
中位数: 6.55
下四分位数: 2.01
最小值: -33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

U

-27.34

Software 行业

最大值: 89.65
上四分位数: 32.64
中位数: 1.00
下四分位数: -9.84
最小值: -71.23

U 的利息保障倍数为负数 -27.34。这表明公司产生了经营性亏损，其盈利甚至不足以覆盖自身的运营成本，更不用说支付利息，是公司陷入严重财务困境的信号。

AFRM 与 U：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Software 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	AFRM	U
流动比率 (MRQ)	4.20	2.73
速动比率 (MRQ)	4.20	2.60
产权比率 (MRQ)	2.48	0.70
利息保障倍数 (TTM)	-3.76	-27.34

成长性

营收增长

AFRM与U的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

AFRM与U的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

AFRM

0.00%

Financial Services 行业

最大值: 8.12%
上四分位数: 3.37%
中位数: 1.70%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

AFRM 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

U

0.00%

Software 行业

最大值: 0.22%
上四分位数: 0.11%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

U 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

AFRM 与 U：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Software 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

AFRM

0.00%

Financial Services 行业

最大值: 132.10%
上四分位数: 64.32%
中位数: 18.23%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

AFRM 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

U

0.00%

Software 行业

最大值: 3.29%
上四分位数: 2.41%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

U 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

AFRM 与 U：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Software 行业基准的对比。

股息概览

代码	AFRM	U
股息率 (TTM)	0.00%	0.00%
股息支付率 (TTM)	0.00%	0.00%

估值

市盈率 (TTM)

AFRM

469.59

Financial Services 行业

最大值: 45.81
上四分位数: 30.21
中位数: 16.29
下四分位数: 10.14
最小值: 0.70

AFRM 的市盈率为 469.59，在 Financial Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

U

Software 行业

最大值: 145.74
上四分位数: 94.88
中位数: 45.35
下四分位数: 26.66
最小值: 8.80

我们目前未能获取 U 的市盈率（P/E）数据。

AFRM 与 U：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Software 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

AFRM

7.60

Financial Services 行业

最大值: 10.88
上四分位数: 5.34
中位数: 2.64
下四分位数: 1.24
最小值: 0.06

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

U

8.66

Software 行业

最大值: 25.67
上四分位数: 13.68
中位数: 8.28
下四分位数: 4.95
最小值: 0.90

U 的市销率为 8.66，与 Software 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

AFRM 与 U：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Software 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

AFRM

7.27

Financial Services 行业

最大值: 7.93
上四分位数: 3.78
中位数: 1.49
下四分位数: 0.88
最小值: 0.08

AFRM 的市净率为 7.27，处于 Financial Services 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

U

3.16

Software 行业

最大值: 30.67
上四分位数: 14.92
中位数: 8.52
下四分位数: 3.89
最小值: 0.38

U 的市净率为 3.16，位于 Software 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

AFRM 与 U：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Software 行业基准的对比。

估值概览

代码	AFRM	U
市盈率 (TTM)	469.59	--
市销率 (TTM)	7.60	8.66
市净率 (MRQ)	7.27	3.16
价格与自由现金流比率 (TTM)	40.73	45.00