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AFL与V：股票综合对比

更新于

本文对AFL和V进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码AFLV
公司名称Aflac IncorporatedVisa Inc.
国家United StatesUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业InsuranceFinancial Services
市值565.32亿 USD6,648.69亿 USD
交易所NYSENYSE
上市日期1980年3月17日2008年3月19日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AFL和V 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AFL与V：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码AFLV
5日价格回报率3.34%3.15%
13周价格回报率0.12%-3.74%
26周价格回报率2.54%-1.42%
52周价格回报率4.46%31.81%
月初至今价格回报率6.38%-0.85%
年初至今价格回报率2.18%8.39%
10日平均成交量279.17万698.40万
3个月平均成交量232.22万660.05万
3个月每日回报波动率18.33%21.58%
贝塔系数0.860.92

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

AFL

9.33%

Insurance 行业

最大值
29.03%
上四分位数
18.11%
中位数
13.90%
下四分位数
10.42%
最小值
-0.64%

AFL 的净资产收益率为 9.33%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

V

52.65%

Financial Services 行业

最大值
40.58%
上四分位数
20.06%
中位数
10.67%
下四分位数
4.19%
最小值
-10.31%

V 的净资产收益率为 52.65%，在 Financial Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

AFL 与 V：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Financial Services 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

AFL

15.32%

Insurance 行业

最大值
26.78%
上四分位数
14.06%
中位数
9.15%
下四分位数
5.48%
最小值
-7.05%

AFL 的净利润率为 15.32%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

V

52.16%

Financial Services 行业

最大值
52.86%
上四分位数
25.58%
中位数
12.23%
下四分位数
6.64%
最小值
-9.92%

V 的净利润率为 52.16%，处于 Financial Services 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

AFL 与 V：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Financial Services 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

AFL

21.35%

Insurance 行业

最大值
35.49%
上四分位数
19.49%
中位数
14.35%
下四分位数
8.53%
最小值
-5.25%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

V

62.21%

Financial Services 行业

最大值
77.28%
上四分位数
37.68%
中位数
18.17%
下四分位数
9.27%
最小值
-8.19%

V 的营业利润率为 62.21%，位于 Financial Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

AFL 与 V：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Financial Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码AFLV
净资产收益率 (TTM)9.33%52.65%
资产回报率 (TTM)1.99%21.39%
净利润率 (TTM)15.32%52.16%
营业利润率 (TTM)21.35%62.21%
毛利率 (TTM)--80.23%

财务实力

流动比率 (MRQ)

AFL

0.11

Insurance 行业

最大值
2.97
上四分位数
1.33
中位数
0.55
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

V

1.12

Financial Services 行业

最大值
4.58
上四分位数
2.59
中位数
1.33
下四分位数
0.69
最小值
0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AFL 与 V：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Financial Services 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

AFL

0.33

Insurance 行业

最大值
1.25
上四分位数
0.65
中位数
0.34
下四分位数
0.22
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

V

0.65

Financial Services 行业

最大值
4.96
上四分位数
2.10
中位数
0.57
下四分位数
0.12
最小值
0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

AFL 与 V：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Financial Services 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

AFL

33.57

Insurance 行业

最大值
43.68
上四分位数
20.84
中位数
9.56
下四分位数
3.34
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

V

24.71

Financial Services 行业

最大值
136.23
上四分位数
56.08
中位数
6.55
下四分位数
2.01
最小值
-33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AFL 与 V：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Financial Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码AFLV
流动比率 (MRQ)0.111.12
速动比率 (MRQ)0.111.06
产权比率 (MRQ)0.330.65
利息保障倍数 (TTM)33.5724.71

成长性

营收增长

AFL与V的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

AFL与V的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

AFL

2.04%

Insurance 行业

最大值
8.23%
上四分位数
4.54%
中位数
3.42%
下四分位数
1.97%
最小值
0.00%

AFL 的股息率为 2.04%，与 Insurance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

V

0.69%

Financial Services 行业

最大值
8.18%
上四分位数
3.60%
中位数
1.56%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V 的股息率为 0.69%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

AFL 与 V：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

AFL

34.55%

Insurance 行业

最大值
168.02%
上四分位数
85.57%
中位数
50.71%
下四分位数
22.04%
最小值
0.00%

AFL 的股息支付率为 34.55%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

V

22.33%

Financial Services 行业

最大值
155.56%
上四分位数
63.71%
中位数
18.08%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V 的股息支付率为 22.33%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

AFL 与 V：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息概览

代码AFLV
股息率 (TTM)2.04%0.69%
股息支付率 (TTM)34.55%22.33%

估值

市盈率 (TTM)

AFL

23.06

Insurance 行业

最大值
28.91
上四分位数
17.76
中位数
13.63
下四分位数
10.02
最小值
2.89

AFL 的市盈率为 23.06，位列 Insurance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

V

32.48

Financial Services 行业

最大值
63.23
上四分位数
32.10
中位数
14.41
下四分位数
10.81
最小值
0.37

V 的市盈率为 32.48，位列 Financial Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

AFL 与 V：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Financial Services 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

AFL

3.53

Insurance 行业

最大值
3.72
上四分位数
1.98
中位数
1.23
下四分位数
0.81
最小值
0.23

AFL 的市销率为 3.53，位于 Insurance 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

V

16.94

Financial Services 行业

最大值
11.16
上四分位数
5.45
中位数
2.61
下四分位数
1.25
最小值
0.04

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AFL 与 V：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Financial Services 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

AFL

2.10

Insurance 行业

最大值
4.37
上四分位数
2.48
中位数
1.68
下四分位数
1.19
最小值
0.19

AFL 的市净率为 2.10，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

V

17.81

Financial Services 行业

最大值
7.09
上四分位数
3.79
中位数
1.46
下四分位数
0.83
最小值
0.04

V 的市净率为 17.81，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

AFL 与 V：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Financial Services 行业基准的对比。

估值概览

代码AFLV
市盈率 (TTM)23.0632.48
市销率 (TTM)3.5316.94
市净率 (MRQ)2.1017.81
价格与自由现金流比率 (TTM)21.6929.83