AFL与SHG：股票综合比较
更新于本文对AFL和SHG进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AFL的市值（565.35亿USD）显著高于SHG的市值（225.95亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。
AFL（Beta 0.81）与SHG（Beta 0.58）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。
SHG通过美国存托凭证（ADR）的方式供美国投资者交易，使其可以直接投资这家外国公司的业务。而AFL是一家纯粹的美国本土公司。
| 代码 | AFL | SHG |
|---|---|---|
| 公司名称 | Aflac Incorporated | Shinhan Financial Group Co., Ltd. |
| 国家 | US | KR |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Life | Banks - Regional |
| 首席执行官 | Daniel Paul Amos | Ok-Dong Jin |
| 价格 | 104.57USD | 46.29USD |
| 市值 | 565.35亿USD | 225.95亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.81 | 0.58 |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| IPO日期 | 1980年3月17日 | 2003年9月17日 |
| ADR | 否 | 是 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AFL 和 SHG 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AFL
13.91%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 23.38%
- 上四分位数
- 14.56%
- 中位数
- 11.23%
- 下四分位数
- 1.67%
- 最小值
- -5.23%
AFL 的净资产收益率为 13.91%，与 Insurance - Life 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
SHG
8.45%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 19.20%
- 上四分位数
- 11.87%
- 中位数
- 9.48%
- 下四分位数
- 6.66%
- 最小值
- -0.15%
SHG 的净资产收益率为 8.45%，与 Banks - Regional 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
投入资本回报率
AFL
2.99%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 6.30%
- 上四分位数
- 3.33%
- 中位数
- 2.16%
- 下四分位数
- 0.68%
- 最小值
- -0.10%
在 Insurance - Life 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
SHG
0.76%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 13.33%
- 上四分位数
- 7.16%
- 中位数
- 5.31%
- 下四分位数
- 2.87%
- 最小值
- -3.49%
在 Banks - Regional 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
AFL
21.03%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 21.20%
- 上四分位数
- 11.59%
- 中位数
- 7.10%
- 下四分位数
- 3.79%
- 最小值
- 2.14%
AFL 的净利润率为 21.03%，处于 Insurance - Life 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
SHG
12.69%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 32.03%
- 上四分位数
- 21.35%
- 中位数
- 16.99%
- 下四分位数
- 12.69%
- 最小值
- 0.27%
SHG 的净利润率为 12.69%，处于 Banks - Regional 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
营业利润率
AFL
25.70%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 38.96%
- 上四分位数
- 37.28%
- 中位数
- 14.06%
- 下四分位数
- 8.95%
- 最小值
- -1.68%
在 Insurance - Life 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
SHG
20.55%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 40.01%
- 上四分位数
- 26.24%
- 中位数
- 21.14%
- 下四分位数
- 15.85%
- 最小值
- 1.50%
SHG 的营业利润率为 20.55%，在 Banks - Regional 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
盈利能力概览
| 股票代码 | AFL | SHG |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 13.91% | 8.45% |
| 资产回报率 (TTM) | 2.99% | 0.62% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 2.99% | 0.76% |
| 净利率 (TTM) | 21.03% | 12.69% |
| 营业利润率 (TTM) | 25.70% | 20.55% |
| 毛利率 (TTM) | 79.82% | 94.60% |
财务实力
流动比率
AFL
--
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 843.97
- 上四分位数
- 821.68
- 中位数
- 6.06
- 下四分位数
- 3.15
- 最小值
- 0.47
我们目前无法获取 AFL 的流动比率数据。
SHG
--
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 0.39
- 上四分位数
- 0.22
- 中位数
- 0.15
- 下四分位数
- 0.10
- 最小值
- 0.01
对于 Banks - Regional 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率
AFL
0.29
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 0.86
- 上四分位数
- 0.83
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.37
- 最小值
- 0.27
AFL 的产权比率为 0.29，位于 Insurance - Life 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
SHG
2.47
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 1.74
- 上四分位数
- 0.81
- 中位数
- 0.42
- 下四分位数
- 0.18
- 最小值
- 0.00
SHG 的产权比率高达 2.47，远超 Banks - Regional 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。
利息保障倍数
AFL
21.96
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 37.82
- 上四分位数
- 19.50
- 中位数
- 6.25
- 下四分位数
- 2.29
- 最小值
- -0.76
AFL 的利息保障倍数为 21.96，位于 Insurance - Life 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。
SHG
0.82
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 1.58
- 上四分位数
- 0.84
- 中位数
- 0.59
- 下四分位数
- 0.35
- 最小值
- -0.35
在 Banks - Regional 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 股票代码 | AFL | SHG |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | -- | -- |
| 速动比率 (TTM) | -- | -- |
| 产权比率 (TTM) | 0.29 | 2.47 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.06 | 0.19 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 0.57 | 20.39 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 21.95 | 0.82 |
成长性
以下图表比较了 AFL 和 SHG 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AFL
2.07%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 10.36%
- 上四分位数
- 4.76%
- 中位数
- 2.40%
- 下四分位数
- 1.51%
- 最小值
- 0.00%
AFL 的股息率为 2.07%，与 Insurance - Life 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
SHG
1,246.83%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 11.72%
- 上四分位数
- 4.07%
- 中位数
- 3.00%
- 下四分位数
- 1.68%
- 最小值
- 0.00%
SHG 的股息率为 1,246.83%，处于极高水平，远超 Banks - Regional 行业的正常范围。虽然这对于追求稳定现金流的投资者而言极具吸引力，但异常高的股息率有时也是一个警示信号，可能反映了股价的下跌，或是市场对该股息未来可持续性的担忧。
股息支付率
AFL
31.03%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 203.94%
- 上四分位数
- 64.38%
- 中位数
- 29.88%
- 下四分位数
- 19.14%
- 最小值
- 0.00%
AFL 的股息支付率为 31.03%，处于 Insurance - Life 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
SHG
27.62%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 155.35%
- 上四分位数
- 50.05%
- 中位数
- 34.14%
- 下四分位数
- 18.61%
- 最小值
- 0.00%
SHG 的股息支付率为 27.62%，处于 Banks - Regional 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 股票代码 | AFL | SHG |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 2.07% | 1246.83% |
| 股息支付率 (TTM) | 31.03% | 27.62% |
估值
市盈率
AFL
15.85
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 17.82
- 上四分位数
- 16.08
- 中位数
- 12.43
- 下四分位数
- 7.33
- 最小值
- 3.69
AFL 的市盈率为 15.85，与 Insurance - Life 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
SHG
7.05
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 22.32
- 上四分位数
- 15.38
- 中位数
- 12.31
- 下四分位数
- 10.72
- 最小值
- 4.30
SHG 的市盈率为 7.05，位于 Banks - Regional 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。
预期市盈增长率
AFL
2.40
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.81
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 0.97
- 下四分位数
- 0.53
- 最小值
- 0.24
AFL 的预期市盈增长率为 2.40，处于 Insurance - Life 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。
SHG
0.93
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 4.03
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.25
- 下四分位数
- 0.71
- 最小值
- 0.02
SHG 的预期市盈增长率为 0.93，处于 Banks - Regional 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
市销率
AFL
3.31
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.84
- 上四分位数
- 2.89
- 中位数
- 1.06
- 下四分位数
- 0.63
- 最小值
- 0.31
AFL 的市销率为 3.31，位于 Insurance - Life 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
SHG
0.85
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 4.28
- 上四分位数
- 2.76
- 中位数
- 2.17
- 下四分位数
- 1.71
- 最小值
- 0.55
在 Banks - Regional 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率
AFL
2.16
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.87
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.49
- 下四分位数
- 0.95
- 最小值
- 0.38
AFL 的市净率为 2.16，处于 Insurance - Life 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。
SHG
0.58
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 1.99
- 上四分位数
- 1.35
- 中位数
- 1.09
- 下四分位数
- 0.92
- 最小值
- 0.33
SHG 的市净率为 0.58，位于 Banks - Regional 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
估值概览
| 股票代码 | AFL | SHG |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 15.85 | 7.05 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 2.40 | 0.93 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 3.31 | 0.85 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 2.16 | 0.58 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 23.10 | 7.95 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 13.45 | 26.82 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 3.46 | 3.53 |