AFG与CHYM：股票综合比较
更新于本文对AFG和CHYM进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AFG的市值约为106.43亿USD，而CHYM的市值则为113.94亿USD左右，两者规模大体相当。
| 代码 | AFG | CHYM |
|---|---|---|
| 公司名称 | American Financial Group, Inc. | Chime Financial, Inc. Class A Common Stock |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Property & Casualty | Banks - Regional |
| 首席执行官 | Stephen Craig Lindner | Christopher R Britt |
| 价格 | 127.43USD | 31.35USD |
| 市值 | 106.43亿USD | 113.94亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.71 | -- |
| 交易所 | NYSE | NASDAQ |
| IPO日期 | 1980年3月17日 | 2025年6月12日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AFG 和 CHYM 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AFG
17.81%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 28.14%
- 上四分位数
- 17.51%
- 中位数
- 12.75%
- 下四分位数
- 8.26%
- 最小值
- 0.61%
AFG 的净资产收益率为 17.81%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
CHYM
2.94%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 19.20%
- 上四分位数
- 11.87%
- 中位数
- 9.48%
- 下四分位数
- 6.66%
- 最小值
- -0.15%
CHYM 的净资产收益率为 2.94%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
投入资本回报率
AFG
27.67%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 21.89%
- 上四分位数
- 10.09%
- 中位数
- 3.90%
- 下四分位数
- 0.89%
- 最小值
- -7.26%
在 Insurance - Property & Casualty 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
CHYM
1.22%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 13.33%
- 上四分位数
- 7.16%
- 中位数
- 5.31%
- 下四分位数
- 2.87%
- 最小值
- -3.49%
在 Banks - Regional 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
AFG
13.06%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 21.98%
- 上四分位数
- 13.09%
- 中位数
- 9.18%
- 下四分位数
- 6.10%
- 最小值
- 2.13%
AFG 的净利润率为 13.06%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
CHYM
3.17%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 32.03%
- 上四分位数
- 21.35%
- 中位数
- 16.99%
- 下四分位数
- 12.69%
- 最小值
- 0.27%
CHYM 的净利润率为 3.17%，位于 Banks - Regional 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
营业利润率
AFG
14.02%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 31.70%
- 上四分位数
- 17.32%
- 中位数
- 12.57%
- 下四分位数
- 7.38%
- 最小值
- 4.31%
AFG 的营业利润率为 14.02%，在 Insurance - Property & Casualty 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
CHYM
1.56%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 40.01%
- 上四分位数
- 26.24%
- 中位数
- 21.14%
- 下四分位数
- 15.85%
- 最小值
- 1.50%
CHYM 的营业利润率为 1.56%，处于 Banks - Regional 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。
盈利能力概览
| 股票代码 | AFG | CHYM |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 17.81% | 2.94% |
| 资产回报率 (TTM) | 2.64% | 2.01% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 27.67% | 1.22% |
| 净利率 (TTM) | 13.06% | 3.17% |
| 营业利润率 (TTM) | 14.02% | 1.56% |
| 毛利率 (TTM) | 69.59% | 88.16% |
财务实力
流动比率
AFG
--
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 51.52
- 上四分位数
- 30.84
- 中位数
- 20.50
- 下四分位数
- 6.61
- 最小值
- 0.41
我们目前无法获取 AFG 的流动比率数据。
CHYM
3.80
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 0.39
- 上四分位数
- 0.22
- 中位数
- 0.15
- 下四分位数
- 0.10
- 最小值
- 0.01
对于 Banks - Regional 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率
AFG
0.34
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 0.58
- 上四分位数
- 0.36
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.14
- 最小值
- 0.01
AFG 的产权比率为 0.34，与 Insurance - Property & Casualty 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
CHYM
0.09
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 1.74
- 上四分位数
- 0.81
- 中位数
- 0.42
- 下四分位数
- 0.18
- 最小值
- 0.00
CHYM 的产权比率为 0.09，位于 Banks - Regional 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
利息保障倍数
AFG
11.29
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 39.40
- 上四分位数
- 22.24
- 中位数
- 12.38
- 下四分位数
- 6.68
- 最小值
- -12.40
AFG 的利息保障倍数为 11.29，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
CHYM
--
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 1.58
- 上四分位数
- 0.84
- 中位数
- 0.59
- 下四分位数
- 0.35
- 最小值
- -0.35
在 Banks - Regional 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 股票代码 | AFG | CHYM |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | -- | 3.80 |
| 速动比率 (TTM) | -- | 3.80 |
| 产权比率 (TTM) | 0.34 | 0.09 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.05 | 0.06 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 0.31 | -8.49 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 11.29 | -- |
成长性
以下图表比较了 AFG 和 CHYM 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AFG
7.15%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 8.17%
- 上四分位数
- 3.10%
- 中位数
- 1.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
AFG 的股息率为 7.15%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
CHYM
0.00%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 11.72%
- 上四分位数
- 4.07%
- 中位数
- 3.00%
- 下四分位数
- 1.68%
- 最小值
- 0.00%
CHYM 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
股息支付率
AFG
94.24%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 115.20%
- 上四分位数
- 35.27%
- 中位数
- 22.19%
- 下四分位数
- 3.16%
- 最小值
- 0.00%
AFG 的股息支付率为 94.24%，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。
CHYM
0.00%
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 155.35%
- 上四分位数
- 50.05%
- 中位数
- 34.14%
- 下四分位数
- 18.61%
- 最小值
- 0.00%
CHYM 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
股息概览
| 股票代码 | AFG | CHYM |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 7.15% | 0.00% |
| 股息支付率 (TTM) | 94.24% | 0.00% |
估值
市盈率
AFG
13.36
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 35.83
- 上四分位数
- 23.28
- 中位数
- 14.49
- 下四分位数
- 11.91
- 最小值
- 4.47
AFG 的市盈率为 13.36，与 Insurance - Property & Casualty 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
CHYM
--
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 22.32
- 上四分位数
- 15.38
- 中位数
- 12.31
- 下四分位数
- 10.72
- 最小值
- 4.30
我们目前未能获取 CHYM 的市盈率（P/E）数据。
预期市盈增长率
AFG
1.41
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 2.53
- 上四分位数
- 1.90
- 中位数
- 1.33
- 下四分位数
- 0.86
- 最小值
- 0.01
AFG 的预期市盈增长率为 1.41，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
CHYM
--
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 4.03
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.25
- 下四分位数
- 0.71
- 最小值
- 0.02
我们暂时无法获取 CHYM 的预期市盈增长率数据。
市销率
AFG
1.74
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 3.76
- 上四分位数
- 2.39
- 中位数
- 1.80
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.50
在 Insurance - Property & Casualty 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
CHYM
12.51
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 4.28
- 上四分位数
- 2.76
- 中位数
- 2.17
- 下四分位数
- 1.71
- 最小值
- 0.55
在 Banks - Regional 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率
AFG
2.43
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 5.34
- 上四分位数
- 2.95
- 中位数
- 1.92
- 下四分位数
- 1.31
- 最小值
- 0.52
AFG 的市净率为 2.43，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
CHYM
--
Banks - Regional 行业
- 最大值
- 1.99
- 上四分位数
- 1.35
- 中位数
- 1.09
- 下四分位数
- 0.92
- 最小值
- 0.33
CHYM 的市净率（P/B）数据暂缺。
估值概览
| 股票代码 | AFG | CHYM |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 13.36 | -- |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 1.41 | -- |
| 市销率 (P/S, TTM) | 1.74 | 12.51 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 2.43 | -- |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 7.47 | 289.00 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 16.68 | 418.86 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 1.77 | 12.26 |