AFG与BCS：股票综合对比

更新于2025年11月17日

本文对AFG和BCS进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

AFG是标准的美国国内上市公司，而BCS则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。

代码	AFG	BCS
公司名称	American Financial Group, Inc.	Barclays PLC
国家	United States	United Kingdom
GICS板块	Financials	Financials
GICS行业	Insurance	Banks
市值	118.64亿 USD	772.85亿 USD
交易所	NYSE	NYSE
上市日期	1980年3月17日	1986年9月9日
证券类型	Common Stock	ADR

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AFG和BCS 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AFG与BCS：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	AFG	BCS
5日价格回报率	8.17%	-0.47%
13周价格回报率	10.81%	9.99%
26周价格回报率	16.61%	32.67%
52周价格回报率	5.97%	55.27%
月初至今价格回报率	8.03%	-0.57%
年初至今价格回报率	3.89%	50.92%
10日平均成交量	50.93万	2,109.36万
3个月平均成交量	47.43万	2,107.41万
3个月每日回报波动率	22.78%	23.85%
贝塔系数	0.69	1.95

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

AFG

17.63%

Insurance 行业

最大值: 30.96%
上四分位数: 18.76%
中位数: 14.22%
下四分位数: 10.34%
最小值: 1.73%

AFG 的净资产收益率为 17.63%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

BCS

14.48%

Banks 行业

最大值: 25.40%
上四分位数: 15.55%
中位数: 12.00%
下四分位数: 8.98%
最小值: -0.10%

BCS 的净资产收益率为 14.48%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

AFG 与 BCS：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

AFG

9.70%

Insurance 行业

最大值: 26.78%
上四分位数: 14.69%
中位数: 9.87%
下四分位数: 6.59%
最小值: -3.51%

AFG 的净利润率为 9.70%，处于 Insurance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

BCS

Banks 行业

最大值: 54.20%
上四分位数: 35.73%
中位数: 28.97%
下四分位数: 22.56%
最小值: 6.98%

BCS 的净利润率数据目前无法获得。

AFG 与 BCS：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

AFG

12.07%

Insurance 行业

最大值: 34.52%
上四分位数: 20.17%
中位数: 14.46%
下四分位数: 9.62%
最小值: -2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

BCS

Banks 行业

最大值: 63.35%
上四分位数: 44.73%
中位数: 37.24%
下四分位数: 28.25%
最小值: 12.28%

BCS 的营业利润率数据暂无法提供。

AFG 与 BCS：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	AFG	BCS
净资产收益率 (TTM)	17.63%	14.48%
资产回报率 (TTM)	2.54%	0.68%
净利润率 (TTM)	9.70%	--
营业利润率 (TTM)	12.07%	--
毛利率 (TTM)	--	--

财务实力

流动比率 (MRQ)

AFG

9.26

Insurance 行业

最大值: 2.97
上四分位数: 1.37
中位数: 0.54
下四分位数: 0.15
最小值: 0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

BCS

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AFG 与 BCS：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

AFG

0.38

Insurance 行业

最大值: 1.25
上四分位数: 0.65
中位数: 0.34
下四分位数: 0.23
最小值: 0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

BCS

4.00

Banks 行业

最大值: 5.78
上四分位数: 2.66
中位数: 1.05
下四分位数: 0.40
最小值: 0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

AFG 与 BCS：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

AFG

14.21

Insurance 行业

最大值: 43.68
上四分位数: 21.45
中位数: 9.67
下四分位数: 3.55
最小值: -5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

BCS

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AFG 与 BCS：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	AFG	BCS
流动比率 (MRQ)	9.26	--
速动比率 (MRQ)	9.26	--
产权比率 (MRQ)	0.38	4.00
利息保障倍数 (TTM)	14.21	--

成长性

营收增长

AFG与BCS的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

AFG与BCS的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

AFG

6.45%

Insurance 行业

最大值: 9.80%
上四分位数: 5.18%
中位数: 3.58%
下四分位数: 2.07%
最小值: 0.00%

AFG 的股息率为 6.45%，处于 Insurance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

BCS

0.00%

Banks 行业

最大值: 11.03%
上四分位数: 6.00%
中位数: 3.87%
下四分位数: 2.41%
最小值: 0.00%

BCS 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

AFG 与 BCS：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

AFG

96.49%

Insurance 行业

最大值: 169.40%
上四分位数: 85.57%
中位数: 53.26%
下四分位数: 23.68%
最小值: 0.00%

AFG 的股息支付率为 96.49%，位于 Insurance 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。

BCS

22.39%

Banks 行业

最大值: 134.24%
上四分位数: 79.39%
中位数: 55.09%
下四分位数: 36.09%
最小值: 0.00%

BCS 的股息支付率为 22.39%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

AFG 与 BCS：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码	AFG	BCS
股息率 (TTM)	6.45%	0.00%
股息支付率 (TTM)	96.49%	22.39%

估值

市盈率 (TTM)

AFG

14.95

Insurance 行业

最大值: 30.75
上四分位数: 18.11
中位数: 12.67
下四分位数: 9.66
最小值: 2.87

AFG 的市盈率为 14.95，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

BCS

5.20

Banks 行业

最大值: 22.69
上四分位数: 13.75
中位数: 10.32
下四分位数: 7.73
最小值: 2.59

BCS 的市盈率为 5.20，位于 Banks 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

AFG 与 BCS：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

AFG

1.45

Insurance 行业

最大值: 3.41
上四分位数: 1.88
中位数: 1.22
下四分位数: 0.80
最小值: 0.23

AFG 的市销率为 1.45，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

BCS

Banks 行业

最大值: 4.90
上四分位数: 2.98
中位数: 2.24
下四分位数: 1.59
最小值: 0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AFG 与 BCS：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

AFG

2.57

Insurance 行业

最大值: 4.57
上四分位数: 2.56
中位数: 1.88
下四分位数: 1.20
最小值: 0.17

AFG 的市净率为 2.57，处于 Insurance 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

BCS

0.70

Banks 行业

最大值: 2.09
上四分位数: 1.40
中位数: 1.11
下四分位数: 0.86
最小值: 0.29

BCS 的市净率为 0.70，位于 Banks 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

AFG 与 BCS：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码	AFG	BCS
市盈率 (TTM)	14.95	5.20
市销率 (TTM)	1.45	--
市净率 (MRQ)	2.57	0.70
价格与自由现金流比率 (TTM)	9.24	2.77