AEG与GSHD：股票综合比较

更新于2025年7月7日

本文对AEG和GSHD进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

AEG的市值（115.31亿USD）显著高于GSHD的市值（39.24亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。

GSHD的Beta值（1.44）较高，表明其对市场变动更为敏感，而AEG（Beta 0.90）则展现出相对更强的稳定性。

AEG是以美国存托凭证（ADR）的形式在美国上市的外国公司，为美国投资者提供了投资其股票的便捷渠道。相较而言，GSHD是一家在美国本土注册和交易的公司。

代码	AEG	GSHD
公司名称	Aegon N.V.	Goosehead Insurance, Inc
国家	NL	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Insurance - Diversified	Insurance - Diversified
首席执行官	E. Lard Friese	Mark K. Miller CPA
价格	7.28USD	104.495USD
市值	115.31亿USD	39.24亿USD
贝塔值（波动性）	0.90	1.44
交易所	NYSE	NASDAQ
IPO日期	1985年6月28日	2018年4月27日
ADR	是	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AEG 和 GSHD 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AEG 与 GSHD：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AEG

7.56%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.59%
上四分位数: 17.66%
中位数: 12.77%
下四分位数: 7.56%
最小值: -4.43%

AEG 的净资产收益率为 7.56%，与 Insurance - Diversified 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

GSHD

231.60%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.59%
上四分位数: 17.66%
中位数: 12.77%
下四分位数: 7.56%
最小值: -4.43%

GSHD 的净资产收益率为 231.60%，在 Insurance - Diversified 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

AEG 与 GSHD：净资产收益率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

投入资本回报率

AEG

14,778.17%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 32.46%
上四分位数: 16.21%
中位数: 9.46%
下四分位数: 2.09%
最小值: -10.51%

在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

GSHD

16.21%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 32.46%
上四分位数: 16.21%
中位数: 9.46%
下四分位数: 2.09%
最小值: -10.51%

在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

AEG 与 GSHD：投入资本回报率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

净利润率

AEG

2.60%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 26.00%
上四分位数: 19.46%
中位数: 9.37%
下四分位数: 5.55%
最小值: -7.05%

AEG 的净利润率为 2.60%，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

GSHD

9.51%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 26.00%
上四分位数: 19.46%
中位数: 9.37%
下四分位数: 5.55%
最小值: -7.05%

GSHD 的净利润率为 9.51%，处于 Insurance - Diversified 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

AEG 与 GSHD：净利率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

营业利润率

AEG

25.84%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 44.52%
上四分位数: 25.84%
中位数: 14.16%
下四分位数: 6.78%
最小值: -2.60%

AEG 的营业利润率为 25.84%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

GSHD

20.36%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 44.52%
上四分位数: 25.84%
中位数: 14.16%
下四分位数: 6.78%
最小值: -2.60%

GSHD 的营业利润率为 20.36%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

AEG 与 GSHD：营业利润率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	AEG	GSHD
净资产收益率 (TTM)	7.56%	231.60%
资产回报率 (TTM)	0.21%	7.50%
投入资本回报率 (TTM)	14778.17%	16.21%
净利率 (TTM)	2.60%	9.51%
营业利润率 (TTM)	25.84%	20.36%
毛利率 (TTM)	100.00%	44.98%

财务实力

流动比率

AEG

Insurance - Diversified 行业

最大值: 4.41
上四分位数: 4.03
中位数: 2.86
下四分位数: 2.82
最小值: 2.82

我们目前无法获取 AEG 的流动比率数据。

GSHD

2.82

Insurance - Diversified 行业

最大值: 4.41
上四分位数: 4.03
中位数: 2.86
下四分位数: 2.82
最小值: 2.82

GSHD 的流动比率为 2.82，位于 Insurance - Diversified 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

AEG 与 GSHD：流动比率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

产权比率

AEG

0.54

Insurance - Diversified 行业

最大值: 0.54
上四分位数: 0.39
中位数: 0.27
下四分位数: 0.21
最小值: 0.13

AEG 的产权比率为 0.54，处于 Insurance - Diversified 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。

GSHD

-3.98

Insurance - Diversified 行业

最大值: 0.54
上四分位数: 0.39
中位数: 0.27
下四分位数: 0.21
最小值: 0.13

GSHD 的产权比率为 -3.98，这表明其股东权益为负，即总负债已超过总资产（资不抵债）。这是一个公司陷入严重财务困境的关键信号。

AEG 与 GSHD：产权比率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

利息保障倍数

AEG

1,113.58

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.23
上四分位数: 17.46
中位数: 7.97
下四分位数: 4.61
最小值: -1.63

AEG 的利息保障倍数为 1,113.58，表现优异，远超 Insurance - Diversified 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。

GSHD

5.68

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.23
上四分位数: 17.46
中位数: 7.97
下四分位数: 4.61
最小值: -1.63

GSHD 的利息保障倍数为 5.68，处于 Insurance - Diversified 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

AEG 与 GSHD：利息保障倍数指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	AEG	GSHD
流动比率 (TTM)	--	2.82
速动比率 (TTM)	--	2.82
产权比率 (TTM)	0.54	-3.98
资产负债率 (TTM)	0.02	0.85
净负债与EBITDA比率 (TTM)	0.39	3.73
利息保障倍数 (TTM)	1113.58	5.68

成长性

以下图表比较了 AEG 和 GSHD 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AEG 与 GSHD：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AEG 与 GSHD：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AEG 与 GSHD：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AEG

5.02%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 8.16%
上四分位数: 5.54%
中位数: 2.46%
下四分位数: 1.59%
最小值: 0.00%

AEG 的股息率为 5.02%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

GSHD

5.66%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 8.16%
上四分位数: 5.54%
中位数: 2.46%
下四分位数: 1.59%
最小值: 0.00%

GSHD 的股息率为 5.66%，处于 Insurance - Diversified 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

AEG 与 GSHD：股息率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

股息支付率

AEG

101.86%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 101.86%
上四分位数: 53.36%
中位数: 21.69%
下四分位数: 5.33%
最小值: 0.00%

AEG 的股息支付率为 101.86%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

GSHD

14.31%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 101.86%
上四分位数: 53.36%
中位数: 21.69%
下四分位数: 5.33%
最小值: 0.00%

GSHD 的股息支付率为 14.31%，处于 Insurance - Diversified 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

AEG 与 GSHD：股息支付率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	AEG	GSHD
股息率 (TTM)	5.02%	5.66%
股息支付率 (TTM)	101.86%	14.31%

估值

市盈率

AEG

18.09

Insurance - Diversified 行业

最大值: 18.52
上四分位数: 16.13
中位数: 13.33
下四分位数: 9.73
最小值: 2.62

AEG 的市盈率为 18.09，位列 Insurance - Diversified 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

GSHD

83.69

Insurance - Diversified 行业

最大值: 18.52
上四分位数: 16.13
中位数: 13.33
下四分位数: 9.73
最小值: 2.62

GSHD 的市盈率为 83.69，在 Insurance - Diversified 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

AEG 与 GSHD：市盈率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AEG

2.03

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.60
上四分位数: 2.07
中位数: 1.20
下四分位数: 0.77
最小值: 0.04

AEG 的预期市盈增长率为 2.03，处于 Insurance - Diversified 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

GSHD

2.60

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.60
上四分位数: 2.07
中位数: 1.20
下四分位数: 0.77
最小值: 0.04

GSHD 的预期市盈增长率为 2.60，处于 Insurance - Diversified 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。

AEG 与 GSHD：预期市盈增长率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

市销率

AEG

0.37

Insurance - Diversified 行业

最大值: 3.08
上四分位数: 2.00
中位数: 1.15
下四分位数: 1.07
最小值: 0.38

AEG 的市销率为 0.37，低于 Insurance - Diversified 行业的正常范围。这可能暗示其股价相对于公司的营收规模被低估，但也可能反映了市场对公司未来销售增长乏力或盈利能力的深度担忧。

GSHD

18.41

Insurance - Diversified 行业

最大值: 3.08
上四分位数: 2.00
中位数: 1.15
下四分位数: 1.07
最小值: 0.38

GSHD 的市销率为 18.41，远超 Insurance - Diversified 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

AEG 与 GSHD：市销率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

市净率

AEG

1.33

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.12
上四分位数: 1.80
中位数: 1.59
下四分位数: 1.29
最小值: 0.74

AEG 的市净率为 1.33，处于 Insurance - Diversified 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

GSHD

-29.26

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.12
上四分位数: 1.80
中位数: 1.59
下四分位数: 1.29
最小值: 0.74

GSHD 的市净率（P/B）为负数 -29.26，这表示其股东权益为负值，即公司的总负债已超过其总资产。这是财务状况极不稳定的一个关键危险信号。

AEG 与 GSHD：市净率指标与 Insurance - Diversified 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	AEG	GSHD
市盈率 (P/E, TTM)	18.09	83.69
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	2.03	2.60
市销率 (P/S, TTM)	0.37	18.41
市净率 (P/B, TTM)	1.33	-29.26
市现率 (P/FCF, TTM)	10.76	91.95
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	2.84	82.95
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	0.43	19.27