AEG与GSHD：股票综合对比
更新于本文对AEG和GSHD进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AEG以纽约注册股票的形式交易，为美国投资者提供了投资外国公司的渠道，而GSHD是标准的美国国内股票。
| 代码 | AEG | GSHD |
|---|---|---|
| 公司名称 | Aegon Ltd. | Goosehead Insurance, Inc |
| 国家 | Netherlands | United States |
| GICS板块 | Financials | Financials |
| GICS行业 | Insurance | Insurance |
| 市值 | 124.86亿 USD | 25.77亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NasdaqGS |
| 上市日期 | 1985年6月28日 | 2018年4月27日 |
| 证券类型 | NY Reg Shrs | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AEG和GSHD 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | AEG | GSHD |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | -0.59% | -4.85% |
| 13周价格回报率 | 11.67% | -31.01% |
| 26周价格回报率 | 27.71% | -43.24% |
| 52周价格回报率 | 18.55% | -21.70% |
| 月初至今价格回报率 | -0.85% | -7.81% |
| 年初至今价格回报率 | 18.43% | -36.01% |
| 10日平均成交量 | 494.83万 | 42.97万 |
| 3个月平均成交量 | 518.00万 | 33.21万 |
| 3个月每日回报波动率 | 23.40% | 47.24% |
| 贝塔系数 | 1.27 | 1.55 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
AEG
7.78%
Insurance 行业
- 最大值
- 30.96%
- 上四分位数
- 18.76%
- 中位数
- 14.22%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- 1.73%
AEG 的净资产收益率为 7.78%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
GSHD
58.13%
Insurance 行业
- 最大值
- 30.96%
- 上四分位数
- 18.76%
- 中位数
- 14.22%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- 1.73%
GSHD 的净资产收益率为 58.13%，在 Insurance 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。
净利润率 (TTM)
AEG
9.69%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.69%
- 中位数
- 9.87%
- 下四分位数
- 6.59%
- 最小值
- -3.51%
AEG 的净利润率为 9.69%，处于 Insurance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
GSHD
8.76%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.69%
- 中位数
- 9.87%
- 下四分位数
- 6.59%
- 最小值
- -3.51%
GSHD 的净利润率为 8.76%，处于 Insurance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
营业利润率 (TTM)
AEG
6.31%
Insurance 行业
- 最大值
- 34.52%
- 上四分位数
- 20.17%
- 中位数
- 14.46%
- 下四分位数
- 9.62%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
GSHD
19.49%
Insurance 行业
- 最大值
- 34.52%
- 上四分位数
- 20.17%
- 中位数
- 14.46%
- 下四分位数
- 9.62%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 代码 | AEG | GSHD |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 7.78% | 58.13% |
| 资产回报率 (TTM) | 0.21% | 7.45% |
| 净利润率 (TTM) | 9.69% | 8.76% |
| 营业利润率 (TTM) | 6.31% | 19.49% |
| 毛利率 (TTM) | -- | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
AEG
--
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.37
- 中位数
- 0.54
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
GSHD
0.20
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.37
- 中位数
- 0.54
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
AEG
0.54
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
GSHD
2.10
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
AEG
-2.55
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 21.45
- 中位数
- 9.67
- 下四分位数
- 3.55
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
GSHD
7.36
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 21.45
- 中位数
- 9.67
- 下四分位数
- 3.55
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | AEG | GSHD |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | -- | 0.20 |
| 速动比率 (MRQ) | -- | 0.00 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.54 | 2.10 |
| 利息保障倍数 (TTM) | -2.55 | 7.36 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
AEG
4.94%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.80%
- 上四分位数
- 5.18%
- 中位数
- 3.58%
- 下四分位数
- 2.07%
- 最小值
- 0.00%
AEG 的股息率为 4.94%，与 Insurance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
GSHD
8.13%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.80%
- 上四分位数
- 5.18%
- 中位数
- 3.58%
- 下四分位数
- 2.07%
- 最小值
- 0.00%
GSHD 的股息率为 8.13%，处于 Insurance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
股息支付率 (TTM)
AEG
70.31%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 53.26%
- 下四分位数
- 23.68%
- 最小值
- 0.00%
AEG 的股息支付率为 70.31%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
GSHD
700.01%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 53.26%
- 下四分位数
- 23.68%
- 最小值
- 0.00%
GSHD 的股息支付率为 700.01%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。
股息概览
| 代码 | AEG | GSHD |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 4.94% | 8.13% |
| 股息支付率 (TTM) | 70.31% | 700.01% |
估值
市盈率 (TTM)
AEG
7.96
Insurance 行业
- 最大值
- 30.75
- 上四分位数
- 18.11
- 中位数
- 12.67
- 下四分位数
- 9.66
- 最小值
- 2.87
AEG 的市盈率为 7.96，位于 Insurance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。
GSHD
86.05
Insurance 行业
- 最大值
- 30.75
- 上四分位数
- 18.11
- 中位数
- 12.67
- 下四分位数
- 9.66
- 最小值
- 2.87
GSHD 的市盈率为 86.05，在 Insurance 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
市销率 (TTM)
AEG
0.77
Insurance 行业
- 最大值
- 3.41
- 上四分位数
- 1.88
- 中位数
- 1.22
- 下四分位数
- 0.80
- 最小值
- 0.23
AEG 的市销率为 0.77，处于 Insurance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。
GSHD
7.53
Insurance 行业
- 最大值
- 3.41
- 上四分位数
- 1.88
- 中位数
- 1.22
- 下四分位数
- 0.80
- 最小值
- 0.23
GSHD 的市销率为 7.53，远超 Insurance 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。
市净率 (MRQ)
AEG
1.03
Insurance 行业
- 最大值
- 4.57
- 上四分位数
- 2.56
- 中位数
- 1.88
- 下四分位数
- 1.20
- 最小值
- 0.17
AEG 的市净率为 1.03，位于 Insurance 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
GSHD
90.66
Insurance 行业
- 最大值
- 4.57
- 上四分位数
- 2.56
- 中位数
- 1.88
- 下四分位数
- 1.20
- 最小值
- 0.17
GSHD 的市净率为 90.66，极高，远超 Insurance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 代码 | AEG | GSHD |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 7.96 | 86.05 |
| 市销率 (TTM) | 0.77 | 7.53 |
| 市净率 (MRQ) | 1.03 | 90.66 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 14.83 | 36.76 |