ACGL与V：股票综合比较

更新于2025年7月7日

本文对ACGL和V进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

V的市值（6,958.87亿USD）远超ACGL的市值（334.24亿USD），表明V在体量上占据显著优势。

V的Beta值（0.94）较高，表明其对市场变动更为敏感，而ACGL（Beta 0.52）则展现出相对更强的稳定性。

代码	ACGL	V
公司名称	Arch Capital Group Ltd.	Visa Inc.
国家	BM	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Insurance - Diversified	Financial - Credit Services
首席执行官	Nicolas Alain Emmanuel Papadopoulo	Ryan M. McInerney
价格	89.19USD	358.86USD
市值	334.24亿USD	6,958.87亿USD
贝塔值（波动性）	0.52	0.94
交易所	NASDAQ	NYSE
IPO日期	1995年9月14日	2008年3月19日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ACGL 和 V 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ACGL 与 V：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

ACGL

17.66%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.59%
上四分位数: 17.66%
中位数: 12.77%
下四分位数: 7.56%
最小值: -4.43%

ACGL 的净资产收益率为 17.66%，与 Insurance - Diversified 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

V

51.26%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 34.05%
上四分位数: 18.70%
中位数: 10.57%
下四分位数: 3.55%
最小值: -12.12%

V 的净资产收益率为 51.26%，在 Financial - Credit Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

ACGL 与 V：净资产收益率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

投入资本回报率

ACGL

9.46%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 32.46%
上四分位数: 16.21%
中位数: 9.46%
下四分位数: 2.09%
最小值: -10.51%

在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

V

29.89%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 68.11%
上四分位数: 32.26%
中位数: 9.52%
下四分位数: 3.37%
最小值: -7.03%

在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

ACGL 与 V：投入资本回报率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

净利润率

ACGL

21.23%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 26.00%
上四分位数: 19.46%
中位数: 9.37%
下四分位数: 5.55%
最小值: -7.05%

ACGL 的净利润率为 21.23%，处于 Insurance - Diversified 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

V

52.86%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 39.42%
上四分位数: 20.10%
中位数: 12.91%
下四分位数: 5.82%
最小值: -14.80%

V 的净利润率为 52.86%，达到了非常高的水平，远超 Financial - Credit Services 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。

ACGL 与 V：净利率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

营业利润率

ACGL

44.52%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 44.52%
上四分位数: 25.84%
中位数: 14.16%
下四分位数: 6.78%
最小值: -2.60%

ACGL 的营业利润率为 44.52%，位于 Insurance - Diversified 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

V

63.68%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 77.26%
上四分位数: 42.86%
中位数: 17.99%
下四分位数: 10.82%
最小值: -14.94%

V 的营业利润率为 63.68%，位于 Financial - Credit Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

ACGL 与 V：营业利润率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	ACGL	V
净资产收益率 (TTM)	17.66%	51.26%
资产回报率 (TTM)	5.01%	21.42%
投入资本回报率 (TTM)	9.46%	29.89%
净利率 (TTM)	21.23%	52.86%
营业利润率 (TTM)	44.52%	63.68%
毛利率 (TTM)	98.20%	80.09%

财务实力

流动比率

ACGL

Insurance - Diversified 行业

最大值: 4.41
上四分位数: 4.03
中位数: 2.86
下四分位数: 2.82
最小值: 2.82

我们目前无法获取 ACGL 的流动比率数据。

V

1.08

Financial - Credit Services 行业

最大值: 8.15
上四分位数: 4.39
中位数: 2.62
下四分位数: 1.06
最小值: 0.15

对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

ACGL 与 V：流动比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

产权比率

ACGL

0.13

Insurance - Diversified 行业

最大值: 0.54
上四分位数: 0.39
中位数: 0.27
下四分位数: 0.21
最小值: 0.13

ACGL 的产权比率为 0.13，位于 Insurance - Diversified 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。

V

0.55

Financial - Credit Services 行业

最大值: 4.69
上四分位数: 2.55
中位数: 1.20
下四分位数: 0.55
最小值: 0.00

V 的产权比率为 0.55，位于 Financial - Credit Services 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。

ACGL 与 V：产权比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

利息保障倍数

ACGL

73.83

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.23
上四分位数: 17.46
中位数: 7.97
下四分位数: 4.61
最小值: -1.63

ACGL 的利息保障倍数为 73.83，表现优异，远超 Insurance - Diversified 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。

V

43.24

Financial - Credit Services 行业

最大值: 17.48
上四分位数: 7.42
中位数: 1.59
下四分位数: 0.38
最小值: -7.77

在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

ACGL 与 V：利息保障倍数指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	ACGL	V
流动比率 (TTM)	--	1.08
速动比率 (TTM)	--	1.08
产权比率 (TTM)	0.13	0.55
资产负债率 (TTM)	0.04	0.22
净负债与EBITDA比率 (TTM)	0.38	0.35
利息保障倍数 (TTM)	73.83	43.24

成长性

以下图表比较了 ACGL 和 V 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

ACGL 与 V：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

ACGL 与 V：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

ACGL 与 V：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

ACGL

5.61%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 8.16%
上四分位数: 5.54%
中位数: 2.46%
下四分位数: 1.59%
最小值: 0.00%

ACGL 的股息率为 5.61%，处于 Insurance - Diversified 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

V

0.64%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 14.68%
上四分位数: 2.97%
中位数: 1.03%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

V 的股息率为 0.64%，与 Financial - Credit Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ACGL 与 V：股息率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

股息支付率

ACGL

50.74%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 101.86%
上四分位数: 53.36%
中位数: 21.69%
下四分位数: 5.33%
最小值: 0.00%

ACGL 的股息支付率为 50.74%，处于 Insurance - Diversified 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

V

22.28%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 169.58%
上四分位数: 38.15%
中位数: 18.30%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

V 的股息支付率为 22.28%，处于 Financial - Credit Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

ACGL 与 V：股息支付率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	ACGL	V
股息率 (TTM)	5.61%	0.64%
股息支付率 (TTM)	50.74%	22.28%

估值

市盈率

ACGL

9.19

Insurance - Diversified 行业

最大值: 18.52
上四分位数: 16.13
中位数: 13.33
下四分位数: 9.73
最小值: 2.62

ACGL 的市盈率为 9.19，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

V

35.19

Financial - Credit Services 行业

最大值: 42.04
上四分位数: 25.88
中位数: 12.28
下四分位数: 9.55
最小值: 3.09

V 的市盈率为 35.19，位列 Financial - Credit Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

ACGL 与 V：市盈率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

预期市盈增长率

ACGL

1.15

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.60
上四分位数: 2.07
中位数: 1.20
下四分位数: 0.77
最小值: 0.04

ACGL 的预期市盈增长率为 1.15，处于 Insurance - Diversified 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

V

2.84

Financial - Credit Services 行业

最大值: 2.76
上四分位数: 1.57
中位数: 0.82
下四分位数: 0.51
最小值: 0.06

V 的预期市盈增长率为 2.84，远高于 Financial - Credit Services 行业的普遍水平。这暗示其股价相对于盈利增长预期而言可能被严重高估，构成了显著的估值风险。

ACGL 与 V：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

市销率

ACGL

1.88

Insurance - Diversified 行业

最大值: 3.08
上四分位数: 2.00
中位数: 1.15
下四分位数: 1.07
最小值: 0.38

ACGL 的市销率为 1.88，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

V

18.50

Financial - Credit Services 行业

最大值: 6.24
上四分位数: 3.02
中位数: 1.54
下四分位数: 0.75
最小值: 0.32

在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

ACGL 与 V：市销率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

市净率

ACGL

1.61

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.12
上四分位数: 1.80
中位数: 1.59
下四分位数: 1.29
最小值: 0.74

ACGL 的市净率为 1.61，处于 Insurance - Diversified 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

V

18.40

Financial - Credit Services 行业

最大值: 3.58
上四分位数: 2.84
中位数: 1.28
下四分位数: 0.84
最小值: 0.07

V 的市净率为 18.40，极高，远超 Financial - Credit Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

ACGL 与 V：市净率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	ACGL	V
市盈率 (P/E, TTM)	9.19	35.19
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	1.15	2.84
市销率 (P/S, TTM)	1.88	18.50
市净率 (P/B, TTM)	1.61	18.40
市现率 (P/FCF, TTM)	5.12	33.93
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	8.67	27.28
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	1.97	18.74