ACGL与FDS：股票综合比较

更新于2025年7月8日

本文对ACGL和FDS进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

ACGL的市值（334.24亿USD）显著高于FDS的市值（169.98亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。

FDS的Beta值（0.85）较高，表明其对市场变动更为敏感，而ACGL（Beta 0.52）则展现出相对更强的稳定性。

代码	ACGL	FDS
公司名称	Arch Capital Group Ltd.	FactSet Research Systems Inc.
国家	BM	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Insurance - Diversified	Financial - Data & Stock Exchanges
首席执行官	Nicolas Alain Emmanuel Papadopoulo	Frederick Philip Snow
价格	89.19USD	447.94USD
市值	334.24亿USD	169.98亿USD
贝塔值（波动性）	0.52	0.85
交易所	NASDAQ	NYSE
IPO日期	1995年9月14日	1996年6月28日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ACGL 和 FDS 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ACGL 与 FDS：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

ACGL

17.66%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.59%
上四分位数: 17.66%
中位数: 12.77%
下四分位数: 7.56%
最小值: -4.43%

ACGL 的净资产收益率为 17.66%，与 Insurance - Diversified 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

FDS

26.26%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 26.26%
上四分位数: 23.14%
中位数: 14.33%
下四分位数: 11.12%
最小值: -0.64%

FDS 的净资产收益率为 26.26%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

ACGL 与 FDS：净资产收益率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

投入资本回报率

ACGL

9.46%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 32.46%
上四分位数: 16.21%
中位数: 9.46%
下四分位数: 2.09%
最小值: -10.51%

在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

FDS

14.89%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 18.31%
上四分位数: 14.86%
中位数: 11.07%
下四分位数: 6.75%
最小值: 4.04%

FDS 的投入资本回报率为 14.89%，位于行业前25%。这标志着与同行相比，公司能更高效地运用其全部资本（含债务）来创造利润。

ACGL 与 FDS：投入资本回报率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

净利润率

ACGL

21.23%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 26.00%
上四分位数: 19.46%
中位数: 9.37%
下四分位数: 5.55%
最小值: -7.05%

ACGL 的净利润率为 21.23%，处于 Insurance - Diversified 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

FDS

23.30%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 39.08%
上四分位数: 31.63%
中位数: 23.20%
下四分位数: 18.09%
最小值: -0.88%

FDS 的净利润率为 23.30%，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

ACGL 与 FDS：净利率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

营业利润率

ACGL

44.52%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 44.52%
上四分位数: 25.84%
中位数: 14.16%
下四分位数: 6.78%
最小值: -2.60%

ACGL 的营业利润率为 44.52%，位于 Insurance - Diversified 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

FDS

30.56%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 53.68%
上四分位数: 40.45%
中位数: 31.81%
下四分位数: 24.66%
最小值: 9.71%

FDS 的营业利润率为 30.56%，在 Financial - Data & Stock Exchanges 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

ACGL 与 FDS：营业利润率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	ACGL	FDS
净资产收益率 (TTM)	17.66%	26.26%
资产回报率 (TTM)	5.01%	12.28%
投入资本回报率 (TTM)	9.46%	14.89%
净利率 (TTM)	21.23%	23.30%
营业利润率 (TTM)	44.52%	30.56%
毛利率 (TTM)	98.20%	53.33%

财务实力

流动比率

ACGL

Insurance - Diversified 行业

最大值: 4.41
上四分位数: 4.03
中位数: 2.86
下四分位数: 2.82
最小值: 2.82

我们目前无法获取 ACGL 的流动比率数据。

FDS

1.47

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 1.60
上四分位数: 1.57
中位数: 1.06
下四分位数: 0.96
最小值: 0.62

FDS 的流动比率为 1.47，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

ACGL 与 FDS：流动比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

产权比率

ACGL

0.13

Insurance - Diversified 行业

最大值: 0.54
上四分位数: 0.39
中位数: 0.27
下四分位数: 0.21
最小值: 0.13

ACGL 的产权比率为 0.13，位于 Insurance - Diversified 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。

FDS

0.75

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 1.09
上四分位数: 0.80
中位数: 0.62
下四分位数: 0.36
最小值: 0.04

FDS 的产权比率为 0.75，与 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

ACGL 与 FDS：产权比率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

利息保障倍数

ACGL

73.83

Insurance - Diversified 行业

最大值: 19.23
上四分位数: 17.46
中位数: 7.97
下四分位数: 4.61
最小值: -1.63

ACGL 的利息保障倍数为 73.83，表现优异，远超 Insurance - Diversified 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。

FDS

11.85

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 27.44
上四分位数: 22.05
中位数: 10.08
下四分位数: 6.79
最小值: 1.01

FDS 的利息保障倍数为 11.85，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

ACGL 与 FDS：利息保障倍数指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	ACGL	FDS
流动比率 (TTM)	--	1.47
速动比率 (TTM)	--	1.47
产权比率 (TTM)	0.13	0.75
资产负债率 (TTM)	0.04	0.37
净负债与EBITDA比率 (TTM)	0.38	1.51
利息保障倍数 (TTM)	73.83	11.85

成长性

以下图表比较了 ACGL 和 FDS 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

ACGL 与 FDS：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

ACGL 与 FDS：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

ACGL 与 FDS：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

ACGL

5.61%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 8.16%
上四分位数: 5.54%
中位数: 2.46%
下四分位数: 1.59%
最小值: 0.00%

ACGL 的股息率为 5.61%，处于 Insurance - Diversified 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

FDS

0.94%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 3.86%
上四分位数: 1.44%
中位数: 1.06%
下四分位数: 0.73%
最小值: 0.00%

FDS 的股息率为 0.94%，与 Financial - Data & Stock Exchanges 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ACGL 与 FDS：股息率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

股息支付率

ACGL

50.74%

Insurance - Diversified 行业

最大值: 101.86%
上四分位数: 53.36%
中位数: 21.69%
下四分位数: 5.33%
最小值: 0.00%

ACGL 的股息支付率为 50.74%，处于 Insurance - Diversified 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

FDS

29.59%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 106.40%
上四分位数: 44.44%
中位数: 31.97%
下四分位数: 29.26%
最小值: 0.00%

FDS 的股息支付率为 29.59%，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

ACGL 与 FDS：股息支付率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	ACGL	FDS
股息率 (TTM)	5.61%	0.94%
股息支付率 (TTM)	50.74%	29.59%

估值

市盈率

ACGL

9.19

Insurance - Diversified 行业

最大值: 18.52
上四分位数: 16.13
中位数: 13.33
下四分位数: 9.73
最小值: 2.62

ACGL 的市盈率为 9.19，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

FDS

31.92

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 41.71
上四分位数: 40.17
中位数: 37.47
下四分位数: 30.61
最小值: 16.74

FDS 的市盈率为 31.92，与 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

ACGL 与 FDS：市盈率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

预期市盈增长率

ACGL

1.15

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.60
上四分位数: 2.07
中位数: 1.20
下四分位数: 0.77
最小值: 0.04

ACGL 的预期市盈增长率为 1.15，处于 Insurance - Diversified 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

FDS

4.12

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 4.54
上四分位数: 4.09
中位数: 4.06
下四分位数: 3.33
最小值: 2.36

FDS 的预期市盈增长率为 4.12，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。

ACGL 与 FDS：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

市销率

ACGL

1.88

Insurance - Diversified 行业

最大值: 3.08
上四分位数: 2.00
中位数: 1.15
下四分位数: 1.07
最小值: 0.38

ACGL 的市销率为 1.88，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

FDS

7.43

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 15.75
上四分位数: 12.42
中位数: 9.37
下四分位数: 6.34
最小值: 1.69

FDS 的市销率为 7.43，与 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

ACGL 与 FDS：市销率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

市净率

ACGL

1.61

Insurance - Diversified 行业

最大值: 2.12
上四分位数: 1.80
中位数: 1.59
下四分位数: 1.29
最小值: 0.74

ACGL 的市净率为 1.61，处于 Insurance - Diversified 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

FDS

7.89

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值: 8.57
上四分位数: 8.05
中位数: 4.77
下四分位数: 3.69
最小值: 1.19

FDS 的市净率为 7.89，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

ACGL 与 FDS：市净率指标分别与其所属的 Insurance - Diversified 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	ACGL	FDS
市盈率 (P/E, TTM)	9.19	31.92
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	1.15	4.12
市销率 (P/S, TTM)	1.88	7.43
市净率 (P/B, TTM)	1.61	7.89
市现率 (P/FCF, TTM)	5.12	29.48
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	8.67	21.79
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	1.97	7.99