ACGL与CRCL：股票综合对比
更新于本文对ACGL和CRCL进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | ACGL | CRCL |
|---|---|---|
| 公司名称 | Arch Capital Group Ltd. | Circle Internet Group |
| 国家 | Bermuda | United States |
| GICS板块 | Financials | Information Technology |
| GICS行业 | Insurance | Software |
| 市值 | 337.69亿 USD | 309.46亿 USD |
| 交易所 | NasdaqGS | NYSE |
| 上市日期 | 1995年9月14日 | 2025年6月5日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ACGL和CRCL 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | ACGL | CRCL |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 0.83% | 0.76% |
| 13周价格回报率 | -1.30% | -26.87% |
| 26周价格回报率 | -6.84% | -- |
| 52周价格回报率 | -19.28% | -- |
| 月初至今价格回报率 | -0.46% | 0.45% |
| 年初至今价格回报率 | -2.21% | 59.29% |
| 10日平均成交量 | 226.00万 | 1,103.23万 |
| 3个月平均成交量 | 214.13万 | 2,136.02万 |
| 3个月每日回报波动率 | 22.38% | 92.39% |
| 贝塔系数 | 0.47 | -3.62 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
ACGL
17.03%
Insurance 行业
- 最大值
- 30.96%
- 上四分位数
- 18.76%
- 中位数
- 14.22%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- 1.73%
ACGL 的净资产收益率为 17.03%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
CRCL
--
Software 行业
- 最大值
- 66.28%
- 上四分位数
- 21.28%
- 中位数
- 9.33%
- 下四分位数
- -8.77%
- 最小值
- -48.16%
CRCL 的净资产收益率（ROE）数据目前缺失。
净利润率 (TTM)
ACGL
20.05%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.69%
- 中位数
- 9.87%
- 下四分位数
- 6.59%
- 最小值
- -3.51%
ACGL 的净利润率为 20.05%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
CRCL
-8.98%
Software 行业
- 最大值
- 51.92%
- 上四分位数
- 19.23%
- 中位数
- 6.98%
- 下四分位数
- -7.14%
- 最小值
- -41.00%
CRCL 的净利润率为负数 -8.98%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。
营业利润率 (TTM)
ACGL
20.17%
Insurance 行业
- 最大值
- 34.52%
- 上四分位数
- 20.17%
- 中位数
- 14.46%
- 下四分位数
- 9.62%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
CRCL
-2.10%
Software 行业
- 最大值
- 60.40%
- 上四分位数
- 21.25%
- 中位数
- 9.90%
- 下四分位数
- -4.97%
- 最小值
- -43.50%
CRCL 的营业利润率为负数 -2.10%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。
盈利能力概览
| 代码 | ACGL | CRCL |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 17.03% | -- |
| 资产回报率 (TTM) | 5.00% | -- |
| 净利润率 (TTM) | 20.05% | -8.98% |
| 营业利润率 (TTM) | 20.17% | -2.10% |
| 毛利率 (TTM) | -- | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
ACGL
0.72
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.37
- 中位数
- 0.54
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
CRCL
1.03
Software 行业
- 最大值
- 4.29
- 上四分位数
- 2.37
- 中位数
- 1.40
- 下四分位数
- 1.03
- 最小值
- 0.25
CRCL 的流动比率为 1.03，位于 Software 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。
产权比率 (MRQ)
ACGL
0.12
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
CRCL
0.09
Software 行业
- 最大值
- 2.16
- 上四分位数
- 0.86
- 中位数
- 0.31
- 下四分位数
- 0.00
- 最小值
- 0.00
CRCL 的产权比率为 0.09，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
利息保障倍数 (TTM)
ACGL
6.33
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 21.45
- 中位数
- 9.67
- 下四分位数
- 3.55
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
CRCL
--
Software 行业
- 最大值
- 89.65
- 上四分位数
- 32.64
- 中位数
- 1.00
- 下四分位数
- -9.84
- 最小值
- -71.23
CRCL 的利息保障倍数数据目前不可用。
财务实力概览
| 代码 | ACGL | CRCL |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 0.72 | 1.03 |
| 速动比率 (MRQ) | 0.72 | 1.03 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.12 | 0.09 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 6.33 | -- |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
ACGL
5.67%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.80%
- 上四分位数
- 5.18%
- 中位数
- 3.58%
- 下四分位数
- 2.07%
- 最小值
- 0.00%
ACGL 的股息率为 5.67%，处于 Insurance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
CRCL
0.00%
Software 行业
- 最大值
- 0.22%
- 上四分位数
- 0.11%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CRCL 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
股息支付率 (TTM)
ACGL
51.23%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 53.26%
- 下四分位数
- 23.68%
- 最小值
- 0.00%
ACGL 的股息支付率为 51.23%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
CRCL
0.00%
Software 行业
- 最大值
- 3.29%
- 上四分位数
- 2.41%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CRCL 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
股息概览
| 代码 | ACGL | CRCL |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 5.67% | 0.00% |
| 股息支付率 (TTM) | 51.23% | 0.00% |
估值
市盈率 (TTM)
ACGL
9.04
Insurance 行业
- 最大值
- 30.75
- 上四分位数
- 18.11
- 中位数
- 12.67
- 下四分位数
- 9.66
- 最小值
- 2.87
ACGL 的市盈率为 9.04，位于 Insurance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。
CRCL
--
Software 行业
- 最大值
- 145.74
- 上四分位数
- 94.88
- 中位数
- 45.35
- 下四分位数
- 26.66
- 最小值
- 8.80
我们目前未能获取 CRCL 的市盈率（P/E）数据。
市销率 (TTM)
ACGL
1.81
Insurance 行业
- 最大值
- 3.41
- 上四分位数
- 1.88
- 中位数
- 1.22
- 下四分位数
- 0.80
- 最小值
- 0.23
ACGL 的市销率为 1.81，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
CRCL
10.25
Software 行业
- 最大值
- 25.67
- 上四分位数
- 13.68
- 中位数
- 8.28
- 下四分位数
- 4.95
- 最小值
- 0.90
CRCL 的市销率为 10.25，与 Software 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
市净率 (MRQ)
ACGL
1.48
Insurance 行业
- 最大值
- 4.57
- 上四分位数
- 2.56
- 中位数
- 1.88
- 下四分位数
- 1.20
- 最小值
- 0.17
ACGL 的市净率为 1.48，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
CRCL
17.02
Software 行业
- 最大值
- 30.67
- 上四分位数
- 14.92
- 中位数
- 8.52
- 下四分位数
- 3.89
- 最小值
- 0.38
CRCL 的市净率为 17.02，处于 Software 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。
估值概览
| 代码 | ACGL | CRCL |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 9.04 | -- |
| 市销率 (TTM) | 1.81 | 10.25 |
| 市净率 (MRQ) | 1.48 | 17.02 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 5.51 | 60.88 |