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ACGL与ALLY：股票综合对比

更新于

本文对ACGL和ALLY进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码ACGLALLY
公司名称Arch Capital Group Ltd.Ally Financial Inc.
国家BermudaUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业InsuranceConsumer Finance
市值347.47亿 USD120.29亿 USD
交易所NasdaqGSNYSE
上市日期1995年9月14日2014年1月28日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ACGL和ALLY 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ACGL与ALLY：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码ACGLALLY
5日价格回报率4.51%0.59%
13周价格回报率5.89%-3.20%
26周价格回报率-3.30%18.42%
52周价格回报率-13.63%11.02%
月初至今价格回报率2.61%-0.31%
年初至今价格回报率0.81%8.53%
10日平均成交量166.21万416.87万
3个月平均成交量214.30万329.43万
3个月每日回报波动率22.59%24.07%
贝塔系数0.471.24

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

ACGL

17.03%

Insurance 行业

最大值
30.96%
上四分位数
18.76%
中位数
14.22%
下四分位数
10.34%
最小值
1.73%

ACGL 的净资产收益率为 17.03%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

ALLY

2.40%

Consumer Finance 行业

最大值
32.87%
上四分位数
21.72%
中位数
12.80%
下四分位数
9.07%
最小值
-3.88%

ALLY 的净资产收益率为 2.40%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

ACGL 与 ALLY：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

ACGL

20.05%

Insurance 行业

最大值
26.78%
上四分位数
14.69%
中位数
9.87%
下四分位数
6.59%
最小值
-3.51%

ACGL 的净利润率为 20.05%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

ALLY

13.26%

Consumer Finance 行业

最大值
19.68%
上四分位数
17.11%
中位数
13.55%
下四分位数
9.71%
最小值
-0.75%

ALLY 的净利润率为 13.26%，处于 Consumer Finance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

ACGL 与 ALLY：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

ACGL

20.17%

Insurance 行业

最大值
34.52%
上四分位数
20.17%
中位数
14.46%
下四分位数
9.62%
最小值
-2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

ALLY

15.87%

Consumer Finance 行业

最大值
50.11%
上四分位数
32.02%
中位数
19.92%
下四分位数
14.90%
最小值
-5.45%

ALLY 的营业利润率为 15.87%，在 Consumer Finance 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

ACGL 与 ALLY：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码ACGLALLY
净资产收益率 (TTM)17.03%2.40%
资产回报率 (TTM)5.00%0.18%
净利润率 (TTM)20.05%13.26%
营业利润率 (TTM)20.17%15.87%
毛利率 (TTM)----

财务实力

流动比率 (MRQ)

ACGL

0.72

Insurance 行业

最大值
2.97
上四分位数
1.37
中位数
0.54
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

ALLY

--

Consumer Finance 行业

最大值
7.85
上四分位数
4.26
中位数
2.28
下四分位数
0.82
最小值
0.07

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

ACGL 与 ALLY：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

ACGL

0.12

Insurance 行业

最大值
1.25
上四分位数
0.65
中位数
0.34
下四分位数
0.23
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

ALLY

1.36

Consumer Finance 行业

最大值
6.63
上四分位数
3.60
中位数
2.40
下四分位数
0.99
最小值
0.23

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

ACGL 与 ALLY：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

ACGL

6.33

Insurance 行业

最大值
43.68
上四分位数
21.45
中位数
9.67
下四分位数
3.55
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

ALLY

--

Consumer Finance 行业

最大值
49.63
上四分位数
28.11
中位数
4.75
下四分位数
2.86
最小值
-15.69

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

ACGL 与 ALLY：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

财务实力概览

代码ACGLALLY
流动比率 (MRQ)0.72--
速动比率 (MRQ)0.72--
产权比率 (MRQ)0.121.36
利息保障倍数 (TTM)6.33--

成长性

营收增长

ACGL与ALLY的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

ACGL与ALLY的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

ACGL

5.50%

Insurance 行业

最大值
9.80%
上四分位数
5.18%
中位数
3.58%
下四分位数
2.07%
最小值
0.00%

ACGL 的股息率为 5.50%，处于 Insurance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

ALLY

3.96%

Consumer Finance 行业

最大值
7.21%
上四分位数
3.38%
中位数
2.39%
下四分位数
0.67%
最小值
0.00%

ALLY 的股息率为 3.96%，处于 Consumer Finance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

ACGL 与 ALLY：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

ACGL

51.23%

Insurance 行业

最大值
169.40%
上四分位数
85.57%
中位数
53.26%
下四分位数
23.68%
最小值
0.00%

ACGL 的股息支付率为 51.23%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

ALLY

33.71%

Consumer Finance 行业

最大值
145.89%
上四分位数
88.89%
中位数
25.97%
下四分位数
9.25%
最小值
0.00%

ALLY 的股息支付率为 33.71%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

ACGL 与 ALLY：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

股息概览

代码ACGLALLY
股息率 (TTM)5.50%3.96%
股息支付率 (TTM)51.23%33.71%

估值

市盈率 (TTM)

ACGL

9.31

Insurance 行业

最大值
30.75
上四分位数
18.11
中位数
12.67
下四分位数
9.66
最小值
2.87

ACGL 的市盈率为 9.31，位于 Insurance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

ALLY

35.72

Consumer Finance 行业

最大值
35.93
上四分位数
20.63
中位数
12.65
下四分位数
9.73
最小值
3.96

ALLY 的市盈率为 35.72，位列 Consumer Finance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

ACGL 与 ALLY：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

ACGL

1.87

Insurance 行业

最大值
3.41
上四分位数
1.88
中位数
1.22
下四分位数
0.80
最小值
0.23

ACGL 的市销率为 1.87，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

ALLY

0.89

Consumer Finance 行业

最大值
3.79
上四分位数
2.71
中位数
1.91
下四分位数
1.14
最小值
0.61

ALLY 的市销率为 0.89，处于 Consumer Finance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

ACGL 与 ALLY：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

ACGL

1.48

Insurance 行业

最大值
4.57
上四分位数
2.56
中位数
1.88
下四分位数
1.20
最小值
0.17

ACGL 的市净率为 1.48，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

ALLY

0.82

Consumer Finance 行业

最大值
3.80
上四分位数
2.83
中位数
2.02
下四分位数
1.18
最小值
0.26

ALLY 的市净率为 0.82，位于 Consumer Finance 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

ACGL 与 ALLY：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

估值概览

代码ACGLALLY
市盈率 (TTM)9.3135.72
市销率 (TTM)1.870.89
市净率 (MRQ)1.480.82
价格与自由现金流比率 (TTM)5.6714.39