AAPL与GEN：股票综合比较

更新于2025年7月8日

本文对AAPL和GEN进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

AAPL的市值（31,895.40亿USD）显著高于GEN的市值（189.11亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。

AAPL（Beta 1.21）与GEN（Beta 1.01）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

代码	AAPL	GEN
公司名称	Apple Inc.	Gen Digital Inc.
国家	US	US
板块	Technology	Technology
行业	Consumer Electronics	Software - Infrastructure
首席执行官	Timothy D. Cook	Vincent Pilette
价格	213.55USD	30.49USD
市值	31,895.40亿USD	189.11亿USD
贝塔值（波动性）	1.21	1.01
交易所	NASDAQ	NASDAQ
IPO日期	1980年12月12日	1989年6月23日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AAPL 和 GEN 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AAPL 与 GEN：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AAPL

151.31%

Consumer Electronics 行业

最大值: 14.30%
上四分位数: 14.30%
中位数: 5.13%
下四分位数: -15.88%
最小值: -27.23%

AAPL 的净资产收益率为 151.31%，在 Consumer Electronics 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

GEN

30.30%

Software - Infrastructure 行业

最大值: 80.61%
上四分位数: 29.97%
中位数: 2.84%
下四分位数: -8.35%
最小值: -56.26%

GEN 的净资产收益率为 30.30%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

AAPL 与 GEN：净资产收益率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

投入资本回报率

AAPL

47.30%

Consumer Electronics 行业

最大值: 4.18%
上四分位数: 4.18%
中位数: 4.09%
下四分位数: -0.34%
最小值: -0.34%

AAPL 的投入资本回报率为 47.30%，表现极为出色，远超 Consumer Electronics 行业。这证明了公司在有效配置资本和创造价值方面拥有杰出的能力。

GEN

7.76%

Software - Infrastructure 行业

最大值: 39.31%
上四分位数: 11.97%
中位数: 1.67%
下四分位数: -7.10%
最小值: -34.29%

GEN 的投入资本回报率为 7.76%，与 Software - Infrastructure 行业的基准水平一致，反映出公司从其资本基础中获取利润的效率处于行业标准水平。

AAPL 与 GEN：投入资本回报率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

净利润率

AAPL

24.30%

Consumer Electronics 行业

最大值: 24.30%
上四分位数: 8.81%
中位数: 8.10%
下四分位数: -4.74%
最小值: -7.22%

AAPL 的净利润率为 24.30%，处于 Consumer Electronics 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

GEN

16.34%

Software - Infrastructure 行业

最大值: 46.46%
上四分位数: 14.65%
中位数: 2.66%
下四分位数: -7.70%
最小值: -35.45%

GEN 的净利润率为 16.34%，处于 Software - Infrastructure 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

AAPL 与 GEN：净利率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

营业利润率

AAPL

31.81%

Consumer Electronics 行业

最大值: 31.81%
上四分位数: 16.77%
中位数: 10.95%
下四分位数: -0.21%
最小值: -4.78%

AAPL 的营业利润率为 31.81%，位于 Consumer Electronics 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

GEN

40.89%

Software - Infrastructure 行业

最大值: 48.51%
上四分位数: 16.56%
中位数: 4.48%
下四分位数: -6.43%
最小值: -40.18%

GEN 的营业利润率为 40.89%，位于 Software - Infrastructure 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

AAPL 与 GEN：营业利润率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	AAPL	GEN
净资产收益率 (TTM)	151.31%	30.30%
资产回报率 (TTM)	29.37%	4.15%
投入资本回报率 (TTM)	47.30%	7.76%
净利率 (TTM)	24.30%	16.34%
营业利润率 (TTM)	31.81%	40.89%
毛利率 (TTM)	46.63%	80.28%

财务实力

流动比率

AAPL

0.82

Consumer Electronics 行业

最大值: 0.82
上四分位数: 0.82
中位数: 0.70
下四分位数: 0.64
最小值: 0.63

AAPL 的流动比率为 0.82，处于 Consumer Electronics 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

GEN

0.51

Software - Infrastructure 行业

最大值: 3.80
上四分位数: 2.25
中位数: 1.51
下四分位数: 1.10
最小值: 0.23

GEN 的流动比率为 0.51，位于 Software - Infrastructure 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

AAPL 与 GEN：流动比率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

产权比率

AAPL

1.47

Consumer Electronics 行业

最大值: 2.23
上四分位数: 1.47
中位数: 0.80
下四分位数: 0.51
最小值: 0.16

AAPL 的产权比率为 1.47，与 Consumer Electronics 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

GEN

3.66

Software - Infrastructure 行业

最大值: 2.56
上四分位数: 1.12
中位数: 0.33
下四分位数: 0.05
最小值: 0.00

GEN 的产权比率高达 3.66，远超 Software - Infrastructure 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。

AAPL 与 GEN：产权比率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

利息保障倍数

AAPL

Consumer Electronics 行业

最大值: 14.74
上四分位数: 8.73
中位数: 3.32
下四分位数: -40.43
最小值: -114.16

AAPL 的利息保障倍数数据目前不可用。

GEN

5.22

Software - Infrastructure 行业

最大值: 32.21
上四分位数: 5.24
中位数: 0.95
下四分位数: -17.99
最小值: -50.82

GEN 的利息保障倍数为 5.22，处于 Software - Infrastructure 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

AAPL 与 GEN：利息保障倍数指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	AAPL	GEN
流动比率 (TTM)	0.82	0.51
速动比率 (TTM)	0.78	0.51
产权比率 (TTM)	1.47	3.66
资产负债率 (TTM)	0.30	0.54
净负债与EBITDA比率 (TTM)	0.50	4.41
利息保障倍数 (TTM)	--	5.22

成长性

以下图表比较了 AAPL 和 GEN 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AAPL 与 GEN：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AAPL 与 GEN：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AAPL 与 GEN：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AAPL

0.47%

Consumer Electronics 行业

最大值: 1.88%
上四分位数: 0.53%
中位数: 0.50%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

AAPL 的股息率为 0.47%，与 Consumer Electronics 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

GEN

1.64%

Software - Infrastructure 行业

最大值: 4.07%
上四分位数: 0.00%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

GEN 的股息率为 1.64%，处于 Software - Infrastructure 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

AAPL 与 GEN：股息率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

股息支付率

AAPL

15.74%

Consumer Electronics 行业

最大值: 98.30%
上四分位数: 15.74%
中位数: 10.10%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

AAPL 的股息支付率为 15.74%，处于 Consumer Electronics 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

GEN

48.68%

Software - Infrastructure 行业

最大值: 48.68%
上四分位数: 0.00%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

GEN 的股息支付率为 48.68%，位于 Software - Infrastructure 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。

AAPL 与 GEN：股息支付率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	AAPL	GEN
股息率 (TTM)	0.47%	1.64%
股息支付率 (TTM)	15.74%	48.68%

估值

市盈率

AAPL

32.91

Consumer Electronics 行业

最大值: 51.71
上四分位数: 41.35
中位数: 30.99
下四分位数: 25.46
最小值: 19.94

AAPL 的市盈率为 32.91，与 Consumer Electronics 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

GEN

29.21

Software - Infrastructure 行业

最大值: 107.77
上四分位数: 54.40
中位数: 28.10
下四分位数: 18.03
最小值: 5.32

GEN 的市盈率为 29.21，与 Software - Infrastructure 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

AAPL 与 GEN：市盈率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AAPL

3.79

Consumer Electronics 行业

最大值: 7.16
上四分位数: 5.62
中位数: 3.99
下四分位数: 2.77
最小值: 2.43

在 Consumer Electronics 行业中，预期市盈增长率（Forward PEG）通常不作为核心的估值工具。

GEN

2.35

Software - Infrastructure 行业

最大值: 8.12
上四分位数: 3.94
中位数: 2.13
下四分位数: 0.94
最小值: 0.01

GEN 的预期市盈增长率为 2.35，处于 Software - Infrastructure 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

AAPL 与 GEN：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

市销率

AAPL

7.97

Consumer Electronics 行业

最大值: 7.50
上四分位数: 4.17
中位数: 1.76
下四分位数: 0.88
最小值: 0.16

AAPL 的市销率为 7.97，远超 Consumer Electronics 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

GEN

4.81

Software - Infrastructure 行业

最大值: 18.25
上四分位数: 9.05
中位数: 4.77
下四分位数: 2.30
最小值: 0.11

GEN 的市销率为 4.81，与 Software - Infrastructure 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

AAPL 与 GEN：市销率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

市净率

AAPL

47.94

Consumer Electronics 行业

最大值: 3.36
上四分位数: 3.36
中位数: 2.83
下四分位数: 2.78
最小值: 2.78

AAPL 的市净率为 47.94，极高，远超 Consumer Electronics 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

GEN

8.28

Software - Infrastructure 行业

最大值: 19.94
上四分位数: 10.91
中位数: 6.33
下四分位数: 2.95
最小值: 0.51

对于 Software - Infrastructure 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。

AAPL 与 GEN：市净率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Infrastructure 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	AAPL	GEN
市盈率 (P/E, TTM)	32.91	29.21
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	3.79	2.35
市销率 (P/S, TTM)	7.97	4.81
市净率 (P/B, TTM)	47.94	8.28
市现率 (P/FCF, TTM)	32.39	15.68
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	23.47	15.81
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	8.14	6.66