AAPL与FICO：股票综合比较

更新于2025年7月9日

本文对AAPL和FICO进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

AAPL的市值（31,895.40亿USD）显著高于FICO的市值（451.63亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。

AAPL（Beta 1.21）与FICO（Beta 1.29）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

代码	AAPL	FICO
公司名称	Apple Inc.	Fair Isaac Corporation
国家	US	US
板块	Technology	Technology
行业	Consumer Electronics	Software - Application
首席执行官	Timothy D. Cook	William J. Lansing
价格	213.55USD	1,855.38USD
市值	31,895.40亿USD	451.63亿USD
贝塔值（波动性）	1.21	1.29
交易所	NASDAQ	NYSE
IPO日期	1980年12月12日	1987年7月22日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AAPL 和 FICO 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AAPL 与 FICO：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AAPL

151.31%

Consumer Electronics 行业

最大值: 14.30%
上四分位数: 14.30%
中位数: 5.13%
下四分位数: -15.88%
最小值: -27.23%

AAPL 的净资产收益率为 151.31%，在 Consumer Electronics 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

FICO

-56.94%

Software - Application 行业

最大值: 59.01%
上四分位数: 17.85%
中位数: 4.73%
下四分位数: -10.56%
最小值: -52.94%

FICO 的净资产收益率（ROE）为负数 -56.94%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。

AAPL 与 FICO：净资产收益率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

投入资本回报率

AAPL

47.30%

Consumer Electronics 行业

最大值: 4.18%
上四分位数: 4.18%
中位数: 4.09%
下四分位数: -0.34%
最小值: -0.34%

AAPL 的投入资本回报率为 47.30%，表现极为出色，远超 Consumer Electronics 行业。这证明了公司在有效配置资本和创造价值方面拥有杰出的能力。

FICO

44.32%

Software - Application 行业

最大值: 35.07%
上四分位数: 9.72%
中位数: 0.76%
下四分位数: -8.68%
最小值: -34.12%

FICO 的投入资本回报率为 44.32%，表现极为出色，远超 Software - Application 行业。这证明了公司在有效配置资本和创造价值方面拥有杰出的能力。

AAPL 与 FICO：投入资本回报率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

净利润率

AAPL

24.30%

Consumer Electronics 行业

最大值: 24.30%
上四分位数: 8.81%
中位数: 8.10%
下四分位数: -4.74%
最小值: -7.22%

AAPL 的净利润率为 24.30%，处于 Consumer Electronics 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

FICO

31.36%

Software - Application 行业

最大值: 48.14%
上四分位数: 16.07%
中位数: 1.83%
下四分位数: -9.60%
最小值: -45.64%

FICO 的净利润率为 31.36%，处于 Software - Application 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

AAPL 与 FICO：净利率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

营业利润率

AAPL

31.81%

Consumer Electronics 行业

最大值: 31.81%
上四分位数: 16.77%
中位数: 10.95%
下四分位数: -0.21%
最小值: -4.78%

AAPL 的营业利润率为 31.81%，位于 Consumer Electronics 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

FICO

44.15%

Software - Application 行业

最大值: 51.67%
上四分位数: 15.35%
中位数: 1.79%
下四分位数: -12.42%
最小值: -45.17%

FICO 的营业利润率为 44.15%，位于 Software - Application 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

AAPL 与 FICO：营业利润率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	AAPL	FICO
净资产收益率 (TTM)	151.31%	-56.94%
资产回报率 (TTM)	29.37%	31.44%
投入资本回报率 (TTM)	47.30%	44.32%
净利率 (TTM)	24.30%	31.36%
营业利润率 (TTM)	31.81%	44.15%
毛利率 (TTM)	46.63%	80.82%

财务实力

流动比率

AAPL

0.82

Consumer Electronics 行业

最大值: 0.82
上四分位数: 0.82
中位数: 0.70
下四分位数: 0.64
最小值: 0.63

AAPL 的流动比率为 0.82，处于 Consumer Electronics 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

FICO

2.11

Software - Application 行业

最大值: 5.09
上四分位数: 2.84
中位数: 1.70
下四分位数: 1.12
最小值: 0.04

FICO 的流动比率为 2.11，处于 Software - Application 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

AAPL 与 FICO：流动比率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

产权比率

AAPL

1.47

Consumer Electronics 行业

最大值: 2.23
上四分位数: 1.47
中位数: 0.80
下四分位数: 0.51
最小值: 0.16

AAPL 的产权比率为 1.47，与 Consumer Electronics 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

FICO

-2.27

Software - Application 行业

最大值: 1.85
上四分位数: 0.77
中位数: 0.18
下四分位数: 0.05
最小值: 0.00

FICO 的产权比率为 -2.27，这表明其股东权益为负，即总负债已超过总资产（资不抵债）。这是一个公司陷入严重财务困境的关键信号。

AAPL 与 FICO：产权比率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

利息保障倍数

AAPL

Consumer Electronics 行业

最大值: 14.74
上四分位数: 8.73
中位数: 3.32
下四分位数: -40.43
最小值: -114.16

AAPL 的利息保障倍数数据目前不可用。

FICO

9.57

Software - Application 行业

最大值: 39.23
上四分位数: 8.55
中位数: 1.48
下四分位数: -14.59
最小值: -39.97

FICO 的利息保障倍数为 9.57，位于 Software - Application 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。

AAPL 与 FICO：利息保障倍数指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	AAPL	FICO
流动比率 (TTM)	0.82	2.11
速动比率 (TTM)	0.78	2.11
产权比率 (TTM)	1.47	-2.27
资产负债率 (TTM)	0.30	1.39
净负债与EBITDA比率 (TTM)	0.50	2.90
利息保障倍数 (TTM)	--	9.57

成长性

以下图表比较了 AAPL 和 FICO 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AAPL 与 FICO：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AAPL 与 FICO：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AAPL 与 FICO：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AAPL

0.47%

Consumer Electronics 行业

最大值: 1.88%
上四分位数: 0.53%
中位数: 0.50%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

AAPL 的股息率为 0.47%，与 Consumer Electronics 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

FICO

0.00%

Software - Application 行业

最大值: 3.66%
上四分位数: 0.00%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

FICO 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

AAPL 与 FICO：股息率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

股息支付率

AAPL

15.74%

Consumer Electronics 行业

最大值: 98.30%
上四分位数: 15.74%
中位数: 10.10%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

AAPL 的股息支付率为 15.74%，处于 Consumer Electronics 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

FICO

0.00%

Software - Application 行业

最大值: 81.09%
上四分位数: 0.00%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

FICO 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

AAPL 与 FICO：股息支付率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	AAPL	FICO
股息率 (TTM)	0.47%	0.00%
股息支付率 (TTM)	15.74%	0.00%

估值

市盈率

AAPL

32.91

Consumer Electronics 行业

最大值: 51.71
上四分位数: 41.35
中位数: 30.99
下四分位数: 25.46
最小值: 19.94

AAPL 的市盈率为 32.91，与 Consumer Electronics 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

FICO

78.41

Software - Application 行业

最大值: 194.31
上四分位数: 98.56
中位数: 51.87
下四分位数: 22.76
最小值: 1.02

FICO 的市盈率为 78.41，与 Software - Application 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

AAPL 与 FICO：市盈率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AAPL

3.79

Consumer Electronics 行业

最大值: 7.16
上四分位数: 5.62
中位数: 3.99
下四分位数: 2.77
最小值: 2.43

在 Consumer Electronics 行业中，预期市盈增长率（Forward PEG）通常不作为核心的估值工具。

FICO

3.72

Software - Application 行业

最大值: 15.44
上四分位数: 6.57
中位数: 2.78
下四分位数: 0.55
最小值: 0.00

FICO 的预期市盈增长率为 3.72，处于 Software - Application 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

AAPL 与 FICO：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

市销率

AAPL

7.97

Consumer Electronics 行业

最大值: 7.50
上四分位数: 4.17
中位数: 1.76
下四分位数: 0.88
最小值: 0.16

AAPL 的市销率为 7.97，远超 Consumer Electronics 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

FICO

24.54

Software - Application 行业

最大值: 23.49
上四分位数: 11.14
中位数: 5.62
下四分位数: 2.84
最小值: 0.33

FICO 的市销率为 24.54，远超 Software - Application 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

AAPL 与 FICO：市销率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

市净率

AAPL

47.94

Consumer Electronics 行业

最大值: 3.36
上四分位数: 3.36
中位数: 2.83
下四分位数: 2.78
最小值: 2.78

AAPL 的市净率为 47.94，极高，远超 Consumer Electronics 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

FICO

-40.26

Software - Application 行业

最大值: 21.03
上四分位数: 10.49
中位数: 6.36
下四分位数: 2.89
最小值: 0.12

对于 Software - Application 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。

AAPL 与 FICO：市净率指标分别与其所属的 Consumer Electronics 及 Software - Application 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	AAPL	FICO
市盈率 (P/E, TTM)	32.91	78.41
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	3.79	3.72
市销率 (P/S, TTM)	7.97	24.54
市净率 (P/B, TTM)	47.94	-40.26
市现率 (P/FCF, TTM)	32.39	65.36
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	23.47	57.37
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	8.14	25.85