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Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）股票分析

这是对 Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的同行视角分析：其表现、风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息和估值都对照所在的 Banks 同行来衡量，让每个数字都放在同行背景下来看，而非孤立地看。

公司概况

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的公司资料表
资料项CM
名称Canadian Imperial Bank of Commerce
国家/地区Canada
GICS 板块Financials
GICS 行业组Banks
GICS 行业Banks
GICS 子行业Diversified Banks
市值1,045.76 亿 USD
货币USD
交易所纽约证券交易所
上市日期1997年11月13日
证券类型普通股

价格表现

累计增长

CM
GSPC
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Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）与 标普500（GSPC）：过去五年内 $10,000 投资回报对比。 数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

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Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）与 标普500（GSPC）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

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Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）与 标普500（GSPC）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的指标值与 Banks 行业组中位数对比
指标当前股票: CM行业组中位数
总回报率（1 年）41.10%30.28%
总回报率（3 年，年化）51.34%26.57%
总回报率（5 年，年化）19.22%9.43%

风险特征

回撤走势

CM
GSPC
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Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）与 标普500（GSPC）：过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

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Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）与 标普500（GSPC）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的指标值与 Banks 行业组中位数对比
指标当前股票: CM行业组中位数
波动率（1 年，年化）22.16%24.34%
Beta（5 年）0.990.72
最大回撤（5 年）-41.86%-43.36%

风险调整后表现

风险收益定位

图表加载中…
每个点是一只股票，按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。CM 高亮显示；虚线是从无风险利率出发、穿过行业中位数的资本配置线（CAL）——落在线上方的点风险调整后更优。

风险调整指标

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的指标值与 Banks 行业组中位数对比
指标当前股票: CM行业组中位数
夏普比率（1 年）1.661.08
索提诺比率（1 年）2.441.61

盈利能力

净资产收益率（TTM）

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的 净资产收益率 为 15.58%，落在同业较高四分位。公司从每一元股东权益中赚到的利润高于多数同业，是一个较强的资本效率信号。

CM

Banks 行业组

15.58%

同业组分布
最大值
19.84%
CM
15.58%
上四分位数
13.67%
中位数
11.49%
下四分位数
9.50%
最小值
3.64%
最大同业
JPM
18.01%
RY
16.21%
CM
15.58%
HSBC
14.22%
WFC
12.91%
BAC
10.73%
MUFG
9.46%
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Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的净资产收益率在其所属「Banks」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

净利润率（TTM）

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的 净利润率 为 33.74%，大致处在同业常见区间。完整成本链条吃掉收入的比例，看起来接近该行业的正常水平。

CM

Banks 行业组

33.74%

同业组分布
最大值
47.19%
上四分位数
35.25%
CM
33.74%
中位数
31.21%
下四分位数
27.11%
最小值
14.93%
最大同业
HSBC
41.16%
JPM
34.59%
RY
33.87%
CM
33.74%
BAC
28.06%
WFC
27.64%
MUFG
27.45%
正在加载图表…
Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的净利润率在其所属「Banks」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

营业利润率（TTM）

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）所在的 Banks 行业不适合用 营业利润率 来衡量盈利能力：营业利润线并不是这类业务干净的经营分界，净利率、ROE、FFO 或行业特定指标可能更有参考意义。

盈利能力指标

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的指标值与 Banks 行业组中位数对比
指标当前股票: CM行业组中位数
净资产收益率（TTM）15.58%11.49%
总资产收益率（TTM）0.89%1.24%
净利润率（TTM）33.74%31.21%
营业利润率（TTM）----
毛利率（TTM）----

成长性

营收增长

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的营收同比增长为 13.66%，大致处于同业常见区间。收入端动能与行业典型水平相当。

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Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的营收增长在不同时间跨度内的表现，并与 Banks 行业组中位数对照。

每股收益增长

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的每股收益同比增长为 17.72%，大致处于同业常见区间。盈利端动能与行业典型水平相当。

正在加载图表…
Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的每股收益增长在不同时间跨度内的表现，并与 Banks 行业组中位数对照。

成长性指标

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的指标值与 Banks 行业组中位数对比
指标当前股票: CM行业组中位数
营收同比增长13.66%11.23%
营收 3 年 CAGR10.06%6.33%
每股收益同比增长17.72%16.14%
每股收益 3 年 CAGR8.66%3.15%

财务实力

流动比率（MRQ）

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）所在的 Banks 行业不适合用 流动比率 来衡量流动性：这类资产负债表通常不能简单按流动/非流动拆分，监管、资金端或流动性覆盖指标通常更重要。

债务 / 权益（MRQ）

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）所在的 Banks 行业不适合用 债务权益比 来衡量杠杆风险：杠杆本身就是这类业务模式的一部分，资本充足、资金结构和监管指标通常更有参考意义。

财务实力指标

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的指标值与 Banks 行业组中位数对比
指标当前股票: CM行业组中位数
流动比率（MRQ）----
债务 / 权益（MRQ）----
净债务/EBITDA----

股息

股息率（TTM）

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的 股息率 为 3.62%，落在同业较高股息率四分位，同时仍处于行业正常区间内。相对股价，它提供的现金股息收入高于多数同业，但仍要看派息覆盖和可持续性。

CM

Banks 行业组

3.62%

同业组分布
最大值
5.79%
CM
3.62%
上四分位数
3.18%
中位数
2.39%
下四分位数
1.20%
最小值
0.00%
最大同业
MUFG
406.81%
CM
3.62%
RY
3.23%
BAC
2.33%
WFC
2.19%
JPM
1.82%
HSBC
0.86%
正在加载图表…
Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的股息率在其所属「Banks」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

股息支付率（TTM）

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的 股息支付率 为 40.12%，处在行业典型派息带内。它把部分利润分给股东，同时保留了同业正常水平的盈利覆盖。

CM

Banks 行业组

40.12%

同业组分布
最大值
70.75%
上四分位数
41.28%
CM
40.12%
中位数
29.26%
下四分位数
18.98%
最小值
0.00%
最大同业
HSBC
53.57%
RY
41.49%
CM
40.12%
MUFG
34.74%
BAC
27.62%
WFC
26.09%
JPM
25.80%
正在加载图表…
Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的股息支付率在其所属「Banks」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

股息指标

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的指标值与 Banks 行业组中位数对比
指标当前股票: CM行业组中位数
股息率（TTM）3.62%2.39%
股息支付率（TTM）40.12%29.26%

估值

市盈率（TTM）

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的 市盈率 为 15.32，落在行业较贵的盈利倍数四分位。这个溢价需要由增长、盈利韧性或更强的业务质量来支撑。

CM

Banks 行业组

15.32

同业组分布
最大值
18.16
CM
15.32
上四分位数
13.75
中位数
11.81
下四分位数
10.64
最小值
6.49
最大同业
RY
17.58
CM
15.32
JPM
14.03
MUFG
13.71
WFC
11.84
BAC
11.79
HSBC
11.38
正在加载图表…
Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的市盈率在其所属「Banks」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

市销率（TTM）

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）所在的 Banks 行业不适合用基于销售额的 市销率 来评估：收入更多反映利差或金融业务口径，而不是常规商品或服务销售，估值通常更依赖市净率或盈利指标。

市净率（MRQ）

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的 市净率 为 2.24，落在行业较高的账面价值估值四分位。这个市净溢价需要更强的 ROE、更干净的资产质量或更好的增长前景来支撑。

CM

Banks 行业组

2.24

同业组分布
最大值
2.28
CM
2.24
上四分位数
1.58
中位数
1.32
下四分位数
1.10
最小值
0.59
最大同业
HSBC
6.87
RY
2.92
JPM
2.53
CM
2.24
MUFG
1.64
WFC
1.59
BAC
1.26
正在加载图表…
Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的市净率在其所属「Banks」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

估值指标

Cdn Imperial Bank of Commerce（CM）的指标值与 Banks 行业组中位数对比
指标当前股票: CM行业组中位数
市盈率（TTM）15.3211.81
市销率（TTM）----
市净率（MRQ）2.241.32
自由现金流收益率（TTM）----